物價房價漲勢不止,黃金ETF帶你度過通貨膨脹的 3 個祕訣

物價房價漲勢不止,黃金ETF帶你度過通貨膨脹的 3 個祕訣

國內物價驚驚漲,主計總處最新公布的去年11月消費者物價指數(CPI)年增率飆升至2.84%,創下近九年新高紀錄。

主計長朱澤民日前也坦言,2022年3月之前的消費者物價總指數(CPI)年增率都會維持在2%左右,意味著物價上漲壓力,至少將延燒到今年春天。

令人擔憂的是,行政院拍板大宗物資降稅只到3月31日,若屆時全球延燒的輸入性通膨仍未緩解,國內物價上漲的壓力鍋難保不炸鍋。

-摘錄自聯合新聞網

美國去年底也公布消費者物價指數(CPI)較往年同期跳升6.2%,創下30餘年來新高,全球物價飆漲的疑慮再起。

在這樣物價飆漲、通貨膨脹率驟升的時刻,你一定會想:「為什麼買什麼東西都變貴,我的薪水卻都沒漲」,我該如何透過在較低風險的前提下,透過投資來增加我的額外收入呢?

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物價房價漲勢不止,黃金ETF帶你度過通貨膨脹的 3 個祕訣

如果你有這樣的擔憂,黃金ETF可能會是你的選擇之一。

你也許對黃金ETF還很陌生,對於購買黃金的概念還停留在去銀樓、銀行,購買金條、黃金存摺,但隨著金融工具、市場發展快速,黃金ETF已變成佈局黃金一個非常迅速、便利的投資商品。

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黃金ETF是什麼?

黃金ETF就是基金公司會幫你追蹤特定黃金指數,讓你可以在持有黃金ETF時,就追蹤到黃金的指數,不會偏離黃金本體漲跌幅過多。

以美國SPDR發行的黃金MiniShares ETF〈GLDM〉(註2)來看,他就是追蹤LBMA Gold Price PM(英國的倫敦金銀市場協會)所制定的黃金價格,每年管理費用為0.8%,買賣成本依照券商不同大約在0到0.25%左右。

接下來跟你分享在這個物價飆漲的年代,投資黃金ETF有哪些特性,可以幫助你建立防禦性的資產:

黃金ETF秘訣一:隨著市場經濟環境波動,具有週期性

為什麼具有週期性是個重要的特性呢?

你在投資股票時,或多或少會遇到一個困擾,就是買賣點很難抓,雖然知道這個投資商品是一個好的標的,但對於進場與出場的時機總是猶豫不決,因為你對於背後的金融運作機制、細節與財務報表可能都不熟悉。

但是購買黃金ETF,你就可以依照總體經濟的概況,去評估是否要布局黃金。

以美國具名的幾次量化寬鬆來說(金融海嘯、次級房貸風波),當時段的黃金都有20-30%以上的漲幅,所以透過購買黃金ETF你能夠掌握到黃金的週期性特點,比其他投資工具更有效掌握投資進場點。

黃金ETF秘訣二:不用在銀行、銀樓買賣被賺交易點差

多數臺灣人還是習慣在銀行跟銀樓購買實體黃金,但是在這些金融機構購買黃金都要被收高昂的手續費,至少1%以上跑不掉。

以1月5號臺灣銀行金鑽塊條賣出61730/買進59963來看,我們從銀行買到的黃金價格要花61730,但是賣給銀行時只能拿到59963,這一來一往的交易就被收了將近2.9%的手續費,實在非常可觀。

反觀上面提到的黃金ETF,一年的管理成本只需要0.8%,交易成本約在1-2%,以1-2年的投資週期與交易頻率來看,投資黃金ETF相對實體黃金而言交易成本是低的。

黃金ETF秘訣三:兼具流動性與低門檻資產特性

許多人會說,當物價飆升或是量化寬鬆的時候,我就買房子來保值就好,但是房地產有兩個明顯的缺點:

  1. 房地產的投資門檻過高,光是頭期款就要準備幾百萬,並不是每個人都可以那麼快湊出這麼一大筆錢。
  2. 房地產的流動性較差,如果你家中遇到重要的經濟支出,急需要現金,如果透過房地產,很難在短時間就可以換到你理想的價格,不曉得需要多久才能把房子賣出。

但是黃金ETF可以小量購買,你有幾萬塊就可以投資黃金的ETF,在市場上每天都可以交易,換成現金的速度也比房地產快上好幾倍,流動性高且投資的門檻低,是黃金ETF這項投資商品一個很大的優勢。

物價房價漲勢不止,黃金ETF帶你度過通貨膨脹的 3 個祕訣
圖/黃金ETF帶你度過通貨膨脹的 3 個祕訣

結語:掌握黃金ETF秘訣,搶先在市場獲利卡位

在全球通貨膨脹疑慮再起的時刻,選對一個好的資產投資是一件非常重要的事情,當別人都還在抱怨薪水沒有漲的時候,能夠搶先在市場卡位的人才是以後能更快致富的贏家。

黃金ETF具有較低的投資門檻,能夠降低你跨出投資第一步的難度,而且流動性高、交易成本低,也不用擔心被金融機構收太多手續費,更能夠透過掌握市場脈動來投資。

掌握這幾個秘訣,一定能讓你在物價飆漲的年代,收入跑得比別人快!

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參考資料

註解 1:展望2022/物價房價 漲勢不止

註解 2:MONEY DJ理財網-SPDR黃金MiniShares ETF〈GLDM〉

註解 3:【黃金ETF可以保值嗎?】5個投資黃金的管道全攻略一次交給你

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