認識除權息交易日,讓你獲得公司分紅的重要日期

除權息交易日

大家都知道所謂的配股、配息,就是公司如何將賺到的收益分享給股東,
現金股利或是股票股利都是可能的發放形式,這關係到除權與除息。今天將帶你認識除權息交易日的重要性,讓你順利成為股東,獲得股利分配。

除權息是什麼?在除權息交易日前買進才能分紅

除權與除息分別指公司獲利後,發放給股東的股票(除權)及現金(除息)。買進股票後即成為股東,股東其最大用意是要賺錢,除了買進與賣出產生的價格差額利潤之外,也可以在公司經營有績效獲利時,公司定期給予分配現金及股票紅利,因此,您要在除權息交易日前買進股票,才能享有紅利分配。

公司會先行公告停止過戶截止日的日期,您需要往前推算2天以前買進股票,而這2天便是除權息交易日。,公司依最後過戶截止日的股東名冊,依股東持有的股份數量分配的紅利。

例如近年來台積電每季皆分紅2.5元/股(稱為除息)。只要在除息之前2天留持有台積電的股東,皆可以分配現金紅利。有的公司要把獲利的盈餘現金留著再擴廠投資,就會用分配股票的方式給股東,這就叫盈餘轉增資。

除了盈餘轉增資之外,還有公積轉增資(皆稱為股票股利),以及向股東要錢給予股票的方法,稱為現金增資。

參與除權除息有什麼好處?

參與除權的股東,將可以拿到更多股票,這叫做除權。因此,除息後,股東拿到現金紅利,除權是拿到增資股票。至於拿到現金或拿到股票,哪一種較好呢?則見仁見智。

公司在開過股東常會後,通常會預告除息除權相關資訊,有些公司會在同一天除息又除權,讓股東可以拿到公司分配的現金紅利及增資的股票。

股票什麼時候除權息?於除息基準日(停止過戶日)發放

除息基準日發放紅利

除息除權的相關日期有很多,交易人只要記住3個日期即可,分別是除息權基準日、股利發放日及新股上市日:

除息基準日(停止交易日)

除息基準日是公司編列股東名冊,準備分配紅利的時間,包含假日共有5天。

股利發放日

公司宣布股東可以領取紅利的日期。

新股上市日

依公司公告分配紅利後的新股上市日期。

股價沒有起色會對除權息造成什麼影響?

買進股票為的就是當股東賺錢,但不少公司營運不佳,造成多年沒有分紅,
若是股價沒有起色,將會出現以下狀況:
1.公司除權除息之後股票價格沒有回升而下跌,稱為貼息或貼權。
2.投資的公司每年分紅,而且股票價格也不跌反漲,稱為填息或填權。
3.股票價格漲到除息除權日的前一天的價格,稱完全填息或完全填權。

因此,交易人要留意公司營運狀況,才有更多機會賺到價格差及現金紅利。

領取除權除息紅利時,應注意所得稅申報

交易人還需要注意稅務問題,除權除息的股利會併入個人所得稅,若是自然人的現金股利將併入個人所得稅申報,但公司己預先繳了營利事業所得稅,股東又可以取得可扣抵稅額。

自然人的你,在考量是否參與除息除權時,可以先試算綜合所得稅率跟可扣抵稅率是否會因除息而提高所得稅率級距或退稅。

也有股東會在除息除權之前先行賣出,除息除權之後再買回股票,稱為棄息。若是賣出的股份太多,就會造成市場賣壓,這就是棄息賣壓。交易參與股票除息,股利併入綜合所得稅,不參與股票除息,又失去填息獲利機會,除息前又有棄息賣壓行情,但又苦於不能融券股票的情境。

解決除權除息棄息賣壓的方法

轉個彎即可海闊天空,就是以股票期貨參與除息前後的交易,若是預期有棄息賣壓時,可在除息前放空賣出股票期貨,待除息前回補股票期貨;若股票有大幅填息機會,以買進股票期貨參與除息,可以於除息日調整股息差額存保保證金專戶,又可以免除股息併入綜合所得。若是預期貼息的股票,也可以在除息前放空股票期貨,賺取貼息價差。

因此,交易人務必學習股票期貨的相關技巧,提高理財績效。

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