俄羅斯人如何做好資產管理?善用避險工具,用匯差賺錢!

俄羅斯人如何做好資產管理?善用避險工具,用匯差賺錢!

在資產管理的項目之中,善用避險工具絕對是關鍵的一環,利用各種不同金融商品的組合配置,不只能降低風險,甚至能反過來利用商品之間的匯差賺錢!

俄羅斯在脫離了社會主義之後,同時保有了蘇聯時代各項發達的工業建設,以及坐擁西伯利廣大的油田及礦藏,是供應歐洲各國與中國等國家天然氣與原油需求的出口大國。

然而,由於一直以來與西方國家的緊張情勢,以及原油出口的談判條件破裂等等情事,俄國的金融市場常常因經濟制裁而受到挫折。

究竟俄羅斯人都如何進行資產管理?他們是如何在劇烈漲跌的幣價與股價中生存?

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俄羅斯人的資產管理法

資產管理,量入為出

雖然俄羅斯在脫離蘇聯之後,作為原油與天然氣的出口大國,經濟有飛速的成長,但是人民的收入卻仍然普遍不算高。在台灣,沒辦法存錢、月底發薪前只能吃泡麵度日的族群被戲稱為「月光族」,而這樣的族群在俄國也屢見不鮮。

收入太少了,又要如何做資產管理呢?因此,在俄國,只有不到 15% 的家庭有記帳的習慣,
除非規劃要買車、買房,否則日子過一天算一天,就是俄國人的寫照。

俄國人也不相信「物美價廉」,他們反而認為,高價的商品,肯定是有品質的。因此在生活所需的花用上,他們絕不手軟。而購買有品質保證的商品,其實變相的也是幫助人民省下了劣質物品不停損壞,又重新購買的開銷。

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幣值波動劇烈,避險工具盛行

還有一個原因,導致俄國人手上拿了錢,就恨不得立刻花光,那就是劇烈波動的幣價。

在歷史上發生過兩次盧布劇烈貶值的事件,分別是在 1998 年及 2014 年。

1998 年,俄羅斯發生了嚴重的金融危機,最終導致了盧布兌美元的貨幣對貶值了 70% ,造成了一次重創。在 2014 年,由於俄羅斯對烏克蘭的軍事干涉,也引來西方國家的經濟制裁。同時間,原油與有色金屬兩大經濟支柱的價格急遽下跌,也對俄羅斯金融造成又一次的衝擊。

在金融危機前,原本九千盧布就能購買到一輛汽車,然而在幣價貶值之後,同樣的一把鈔票卻只能搭上一次火車,這也是人民無法安心把錢存放在銀行裡的原因。即使是有不錯收入的中產階級,相較於資產管理,也寧願將收入揮霍一空,畢竟,過去幾年吃到幣價貶值的苦頭,已經夠多了。

而近幾年在俄國,房地產作為一個資產管理的避險工具,也正在逐漸的興起,每年都有 10% ~ 15% 的漲幅,有越來越多的俄國家庭將資產投入房市之中。

同時,在俄國,也有越來越多人開始從事加密貨幣的交易。根據統計,俄羅斯每年的加密貨幣交易額,甚至擠身世界前三之列。

原本在 2021 年底,央行打算推動政府禁止國內加密貨幣的交易,以及所有挖礦行為。沒想到在 2022 年,就有消息指出央行已經讓步,甚至政府擬定草案,要將加密貨幣作為第三種認可的法定貨幣。俄國政府也無法擋住國內加密貨幣交易的浪潮。

顯而易見的,比起將資產作為現金存款存放在銀行中,俄國人更願意將錢花用在吃喝玩樂,或者外幣、不動產的投資當中。

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俄羅斯人如何做好資產管理?善用避險工具,用匯差賺錢!

避險工具如何應用?

投資人在進行資產管理時,很可能碰到目前持有的資產價值波動過大的問題,這時候就需要使用避險工具來進行資產管理,讓資產保值,甚至能有更多獲益。

相對穩定的資產,就是避險工具

怎麼樣的標的物能夠作為避險工具呢?只要是相對穩定的資產,都能作為避險工具來應用。

例如價格較不容易波動的不動產、黃金,或是較有公信力、穩定的貨幣,如美金等等,都是相對保值的資產,也都能作為避險工具使用。

而這些避險工具,其實也能看作是可在市場交易的金融商品。例如美金對盧布的貨幣對價格,其實就是要用多少盧布才能買到一元的美金。

在進行資產管理規劃時,若碰到國際局勢動盪、有一些不利的新聞面等等,可能影響到手上的貨幣、金融商品的價格時,就可以將手上的資產部分或全部進行兌換,或者說購買,變成比較穩定、保值的資產,繼續持有。

而等到不利的消息面過去,價格回漲的時候,又可以將資產再度投入這些可以帶來獲利的金融商品中。

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開倉對衝,也是避險工具!

而對於有接觸合約、槓桿、選擇權的投資人一定也不陌生的對衝,其實也是避險工具的一種!

所謂的對衝,就是在持有多、空倉的前提之下,選擇做相反方向的交易。比如,小明持有十顆看多的比特幣,但卻有負面消息指出,比特幣即將出現大幅度下跌。這時候,小明就可以選擇

反向開一個空倉。

此時,若是比特幣真的如預期的下跌,因為有開一個反向倉位的緣故,也不會有太多虧損。甚至,若是空倉的槓桿開得較大,還能補貼一些本金波動造成的損失。

就算比特幣不如預期的上漲,空倉的虧損也會被原本持有的多倉彌平,不論最後價格方向為何,都可以以損失利潤為代價,大幅度降低、甚至彌平虧損的可能。

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俄羅斯、烏克蘭是戰是和,左右全球經濟脈動!兩大情境、三種制裁方向一次讀懂

俄羅斯與烏克蘭的邊境緊張局勢自 2021 年 Q4 以來持續升溫。烏俄衝突的起始於去年 12 月,美國指出俄羅斯在烏東邊境、克里米亞半島集結逾 10 萬兵力,並與白俄羅斯進行軍事演習。

12 / 7 拜登與普丁就「烏克蘭戰爭危機」舉行視訊峰會後,俄羅斯於該月中旬向美國、北約提出「歐洲安全保障條約」草案,其中包括要求美國限制北約擴張、禁止前蘇聯成員加入北約、禁止在前蘇聯成員國建立軍事基地,但在此之後雙方談判遲遲未取得進展。

根據聯準會經濟學家所編製的地緣政治風險指數 (Geopolitical Risk Threats Index, GPR Index),俄羅斯、烏克蘭兩國各自的 1 月份 GPR 指數已經攀升至 2014 年克里米亞危機以來最高水位。

-摘自風傳媒

比特幣年中上看 10 萬美元?黃金避通膨功能遭取代

加密貨幣借貸中心 Nexo 創辦人 Antoni Trenchev 預測,比特幣有機會在 2022 年年中上衝至 10 萬美元。賓州大學華頓商學院(Wharton School)知名財經教授 JeremySiegel 則說,比特幣已成為年輕千禧世代躲避通膨的工具,取代黃金地位。

CNBC報導,Trenchev 3日指出,今年年中、比特幣有機會上探10萬美元。原因有兩個,首先,機構法人已開始對金庫填入比特幣;第二,他預測「便宜的資金」不會退去,有利加密貨幣。

Trenchev表示,多數人對Fed升息的看法可能錯了,他相信只要開始升息,投資人就會搶進股票及債券試水溫。可以觀察到,過去幾年來,政府沒有什麼讓傳統金融市場修正的意願。

賓州大學華頓商學院(Wharton School)知名財經教授Jeremy Siegel則說,比特幣已成為年輕千禧世代躲避通膨的工具,取代黃金地位。

Siegel 2021年12月31日則說,「我認為在許多年輕投資者的心目中,比特幣已取代黃金的通膨避險地位…..對千禧世代而言,數位貨幣就是新黃金。」

-摘自財經新報

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