想要提高投資勝率?了解系統性風險該如何趨避!

系統性風險

系統性風險是指整個市場或細分市場所固有的風險。系統性風險,也稱為“不可分散風險”、“市場波動性”或“市場風險”,會影響整個市場,而不僅僅是特定的股票或行業。系統性風險是整個市場固有的,反映了經濟、地緣政治和金融因素的影響。

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什麼是系統性風險?

系統性風險既不可預測,也不可能完全避免。它不能通過多元化來緩解,只能通過對沖或使用正確的資產配置策略來緩解。

系統性風險是其他投資風險的基礎,例如行業風險。例如,如果投資者過於重視網絡安全股票,則可以通過投資其他行業的一系列股票(例如醫療保健和基礎設施)來實現多元化。然而,系統性風險包括利率變化、通貨膨脹、衰退和戰爭等重大變化。這些領域的變化會影響整個市場,並且無法通過改變公共股票投資組合中的部位來緩解。

為幫助管理系統性風險,投資者應確保其投資組合包含多種資產類別,例如固定收益、現金和房地產,當發生重大系統性變化時,每種資產類別都會有不同的反應。

在提高利率,例如,會做出一些新發行的債券更有價值,而導致一些公司的股票價格下降,投資者認為管理團隊是削減開支回來。在利率上升的情況下,確保投資組合包含充足的創收證券將減輕某些股票的價值損失。

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系統性風險的留意

系統性與非系統性風險

系統性風險的對立面是非系統性風險,它影響非常特定的一組證券或單個證券。非系統性風險可以通過多元化來減輕。雖然系統性風險可以被認為是與整個市場或其中一個部分相關的損失概率,但非系統性風險是指特定行業或證券發生損失的概率。

如果您想知道特定證券、基金或投資組合的系統風險有多大,您可以查看它的 beta 值,它衡量該投資與整體市場相比的波動程度。Beta 大於 1 表示投資的系統風險大於市場,而小於 1 表示系統風險小於市場。Beta 等於 1 意味著投資具有與市場相同的系統風險。

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投資者如何管理系統性風險?

雖然系統性風險既不可預測也不可能完全避免,但投資者可以通過確保其投資組合包含各種資產類別來管理它,例如固定收益、現金和房地產,每種資產對影響事件的事件都會有不同的反應整體市場。

例如,利率上升會使一些新發行的債券更有價值,同時導致一些公司股票的價值下降。因此,確保投資組合包含充足的創收證券將減輕某些股票的價值損失。

*本篇文章不構成任何投資建議,投資人應多方全面考量資訊,並且先自行判斷風險承受度。

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