槓桿投資好嗎?使用槓桿投資前,必須先了解的 3 大注意事項

槓桿投資好嗎?使用槓桿投資前,必須先了解的 3 大注意事項

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若你想學習槓桿投資,本文將與你分享關於槓桿投資的 3 大重點,讓你可以增加自身獲利。

許多人在交易時都會使用槓桿投資,槓桿投資其實是把雙面刃,如果使用得宜,會讓你的績效更加優異,但如果使用不當,很可能會讓你從市場中畢業。

槓桿投資對許多人來說可以滿足在市場獲利的美夢,但槓桿也有可能讓交易變成你的惡夢,適時使用槓桿沒問題,但務必要留意交易的最大風險。

更多跟槓桿投資有關的注意事項都會在後續的內容中說明,會教你如何正確地使用槓桿,並避開槓桿投資可能帶來的潛在風險,增加投資效益。

槓桿投資注意事項一、什麼是槓桿投資

槓桿投資指得是你用超過現有資金的金額做投資,照理說你有多少存款、收入就會投入多少錢在投資上,以買現股為例,當你有10萬塊交割款,你就是買進一張 100 元的股票。

但有些人為了要增加資金的使用效率,可能會利用借款來做投資,或是利用融資衍生性金融商品等方式,來擴大自己的財務槓桿,增加獲利、虧損的波動度。

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槓桿投資注意事項二、常見槓桿投資方式

1.借錢投資

借錢投資是一種蠻常見的槓桿投資方法,不論是向銀行辦理信用貸款後拿來投資,或是申請房貸買房,其實都是一種槓桿投資的方式。

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2.融資買股

融資買股是股票交易中常見的槓桿投資,融資的上限是 6 成,表示你買一張股票只需要準備 40 %的資金,等於你用 40 %的資金可以買入 100 %資金的股票,你就是使用了 100 / 40 = 2.5 倍的財務槓桿。

3.衍生性金融商品

衍生性金融商品是投資人最熟悉的槓桿投資,常見的衍生性金融商品為期貨,期貨的部分以 15000 點的台指期貨為例,保證金為 18 萬 4 千,契約價值為 15000 * 200 = 300 萬,槓桿倍數約為 300 / 18.4 = 16 倍。

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槓桿投資注意事項三、槓桿投資風險

槓桿投資最大的風險就是他會讓你最大虧損的下限變大,以股票當沖為例,如果沒有使用槓桿做當沖( 100 %資金)的話,一天虧損的上限就是漲跌停的區間 20 %,但如果你用借款的方式把槓桿放大到2倍,你最大的虧損幅度會變成 40 %。

很多人用槓桿投資時只有想到獲利,但都沒有考慮到風險,這是一件非常危險的事情,因為只要歸零一次,就很難在市場上翻身。

另外還有一點要留意的是,衍生性金融商品的槓桿風險並非像一般投資人想像的嚴重,衍生性金融商品的槓桿是可以自己控制的,你的保證金多放一點,就可以把整體投資組合的槓桿降低。

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結語:槓桿投資並非壞事,但千萬要評估及注意風險

如同前言所說:「槓桿投資是把雙面刃」。

如果你槓桿操作得好,能夠加快你致富的速度,但如果你沒有好好控制下檔風險,也會加速你破產的速度。

所以投資人在使用槓桿投資時,切記把風險與虧損擺在第一,再好的交易機會都有失敗的可能性,做好資金與風險控管才是上上策。

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-出自 關鍵評論 中國「爛尾樓」風暴愈演愈烈,五大地產商債券價格慘跌,哪些基金遭到波及?

參考資料

  1. 【 學習槓桿投資 】槓桿是什麼?融資怎麼用?
  2. 高槓桿投資理財,妥當嗎?莫忘雷曼兄弟教訓,他提醒:「市場震盪,看對也會虧大錢!」
  3. 大盤頻頻創高,使用槓桿能賺更多嗎?一文看懂什麽是「槓桿投資」、又該留意什麽!
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