【2022】ETF 是什麼?去年規模衝破 2 兆、受益人數翻倍,4 大特性讓全球股民爭相追捧!

不確定性效益

目錄

受惠台股投資潮及國際股市表現亮眼,各大投信積極發行 ETF 搶市, 2021 年台灣整體 ETF 市場規模首度突破 2 兆元大關,年增近 25 %。受益人大增 160 萬人來到 335 萬人,較去年大幅成長 109%,翻倍成長。

根據統計, 2020 年整體 ETF 市場增加近 80 萬受益人,成長幅度已創紀錄, 2021 年在股市漲勢及 ETF 募集潮帶動下,再持續爆發性成長,受益人大增 160 萬人來到 335 萬人,較去年大幅成長 109 %,總規模隨之衝高。自 2020 年年底的新台幣 1.7 兆元,來到 2.12 兆元,為史上首次突破 2 兆元大關。

-摘錄自聯合新聞網

在市場大力追捧下,認識ETF已經要變成是接觸金融商品的第一課。

推薦你閱讀:小資增加收入最推薦的3種方式:基金、股票、ETF一次看懂!

ETF 是什麼?

ETF 英文原文為 Exchange Traded Fund ,中文稱為「指數股票型基金」,也就是說它裡面其實是一種投資組合,透過專業的金融公司去追蹤標的指數與相關股票,是一種被動式一籃子的選股。

ETF 具有許多利於一般投資人的特性,在現今變化快速的金融市場,你如果不認識 ETF 是什麼就顯得落伍,在本文中會教你認識 ETF 吸引人的 4 大投資特性。

ETF 與股票的差異比較

項目股票ETF
交易時間每週一至週五 早上9:00~下午1:30每週一至週五 早上9:00~下午1:30
買賣方式可透過任何合法證券商下單買賣可透過任何合法證券商下單買賣
交易稅千分之三千分之一
信用交易上市六個月後一上市即可
零股交易申報時間改為下午1:40至2:30,於下午2:30集合競價申報價格及漲跌幅與當日普通交易相同申報時間改為下午1:40至2:30,於下午2:30集合競價申報價格及漲跌幅與當日普通交易相同
升降單位新台幣50元以下為0.05新台幣50元以上為0.10新台幣50元以下為0.01新台幣50元以上為0.05
手續費千分之1.425以內(由券商自訂)千分之1.425以內(由券商自訂)
除權
除息

ETF 是什麼? 4 大 ETF 投資特性報你知

ETF 特性一:享受市場報酬

因為總體經濟市場每年都會有生產力,要享受總體經濟上升所帶來的市場報酬,最簡單有效的辦法就是投資指數型的 ETF 。

以臺灣最多人投資的指數型 ETF 0050 為例,你只要投資 0050 ,就等同於投資前 50 大權值股,幾乎接近投資整個臺灣的股票市場。

當臺灣股市呈現榮景的時候,這檔 0050 就會跟著臺灣市場一起上漲,這是 ETF 其中一個重要的特性,透過投資 ETF 這個簡單的步驟,你就能享受到跟整體經濟一同上揚的市場報酬。

ETF 特性二:交易成本低

另一特點是 ETF 的交易成本很低,股票的交易稅是千分之 3 , ETF 則為千分之 1 ,而 ETF 的管理費用與手續費也比基金便宜很多。

交易成本是投資人唯一百分之百省下的獲利,當你有較低的交易成本,你就比其他人多了一分的交易優勢。

ETF 特性三:分散投資風險

上文有提到 ETF 是選擇一籃子的股票,透過灑網式的選股方式去降低單一個股的風險,這樣可以在專注獲利之餘,兼顧投資組合的風險。

我們在投資時最困擾的問題之一就是股市風險,當分散投資後,就可以有效地去平滑掉每個投資標的的風險,這對投資人來說,追求獲利之餘也能保持穩健。

ETF 特性四:降低選股門檻與困難

「基本面、技術面、籌碼面」等等都是常常聽到的選股方式,但非專業的投資人光是要搞懂一個面向就非常辛苦了,更別說不具有資訊的優勢,常常吸收到的都是落後資訊。

藉由投資 ETF ,投資人就可以免去這樣的困擾,因為 ETF 是被動式選股,選股的條件已經被設定好了,定期去追蹤對應的指數,且有許多股票組成,可以有效地降低投資人選股的困難與較高的資訊門檻。

ETF 5 大優缺點整理

ETF 優點ETF 缺點
交易方便且高流通性大環境風險(系痛風險)
交易成本便宜流動性風險
投資標的資訊透明追蹤誤差、標的誤解
投資選擇多樣化且資金門檻低匯差風險
可以分散風險、汰弱換強績效降低
推薦你閱讀:認識 ETF 7大種類,掌握各式 ETF 交易特色,豐富你的投資選擇
ETF是什麼?去年規模衝破2兆、受益人數翻倍,4個特性讓全球股民爭相追捧!
圖/了解 ETF 的 4 大投資特性

結語:了解 ETF 是什麼,多一項投資利器!

如果你以前不知道 ETF 沒關係,現在補充知識還來得及,大多數的投資人還停留在只靠買股票投資的想法之中,並沒有管道接觸到不一樣的投資商品。

但只了解股票這個投資工具是很可惜的, ETF 除了具有股票價差的特性,它還可以平滑掉股票的風險,也具有較低的交易成本,當你開始嘗試投資 ETF 之後,你會發現你多了一項在市場上獲利的投資利器!

參考資料

  1. ETF去年規模衝破2兆 受益人數翻倍達335萬人
  2. 指數股票型基金( ETF )簡介
  3. ETF是什麼、怎麼買?台股最紅兩支ETF,被動投資、創造穩定收入
  4. 買基金或 ETF,哪個好?投資人應檢視自身投資出發
分享此篇
你喜歡這篇文章嗎?

歡迎加入蔡老師 Line 好友,免費獲得直播教學、教學文章、盤勢提醒等實用內容!

大數據操盤祖師爺 Dr.蔡

曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。

曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。

在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

回到頂端