3 個重點了解如何用金融股殖利率選股,讓你提高金融股投資品質!

3 個重點了解如何利用金融股殖利率選股,讓你提高金融股投資品質!

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「打敗定存的利率」一直都是「金融股」的交易者選擇投資金融股的主要原因,因為金融股具有較穩定的價格波動,再加上每年都可以收到穩定的利息,讓投資人愛不釋手。

但是打開金融類股的報價卻有 10 幾檔金融股可以選擇,投資人該如何篩選出符合自己預期的金融股來做投資呢?

「選股」一直都是投資人在交易股票時的重大挑戰,因此,找尋到一個好的選股濾網對投資人來說是相當重要的。

「殖利率」就能夠成為金融股挑選時的第一道濾網,透過殖利率的計算,我們可以快速地找到符合自己獲利預期的股票,在下面的文章裡我們也會帶你了解還有哪些殖利率的選股重點,讓你可以快速理解怎麼用殖利率來選擇金融股。

3 個重點了解如何用金融股殖利率選股,讓你提高金融股投資品質!
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金融股殖利率重點一:殖利率的計算與篩選方式

3 個重點了解如何用金融股殖利率選股,讓你提高金融股投資品質!
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如何計算殖利率?

殖利率高低是篩選金融股配息的重要關鍵,它的計算公式是:金融股的配息金額 / 金融股的股價=殖利率,如果 A 公司公告配息 2 元時的股價是 40 元,那這檔公司的殖利率就是 2/40=5% 。

我們可以利用財經資訊網站(註1)快速地列出各個股票的殖利率,然後快速地把它們依照高低作排列,這樣就可以很迅速地挑出符合你預期的金融股。

金融股殖利率重點二: 殖利率的穩定度

雖然有些金融股的殖利率很高,但是殖利率的「穩定度」也是你必須考量的重點之一,因為有些公司的殖利率波動較高,可能前年殖利率是 7% ,隔一年又變成 2% 。

如果是殖利率變動較高的股票,就要考慮是否要挑選這樣的公司,因為你在殖利率的預期上可能會失準,造成失去投資金融股的優勢。

金融股殖利率重點三:股價的考量

當投資人一味的追求高殖利率時,也得考量配息以外的另一個因素:「價格」,因為殖利率的計算公式是用股息除上價格,雖然配息穩定,但價格不見得是穩定的。

很多投資人在交易金融股時會遇到一個窘境,就是會「賺了股息,但是賠了價差」,這個對於投資人來說是一個較大的交易損失。

當你鎖定了高殖利率的股票,有了較高的配息預期,結果忽略了股價可能在歷史的相對高檔,或是有其他不利於股價的因素,你就可能在領取股息前會面臨到一波較大的價格修正,造成你領的配息都賠到價差去。

結語:用殖利率篩選金融股,降低選股難度

金融股的公司琳瑯滿目,一時要選出符合自己預期的金融股不是一件容易的事情,部分投資人都會投資自己有往來的銀行,但是這樣的交易卻有點不符合經濟效益。

透過殖利率的排序與篩選,投資人可以用更理性且快速的方式,遴選到符合自己投資規劃的金融股,再加上殖利率是配息與股價的比率,就代表我們在用殖利率選股的同時,將股價跟配息的因素同時考慮進去,增加選股的周延性。

參考資料

註解 1:殖利率排行

註解 2:25檔金融股 2022年預估殖利率大公開 

註解 3:《多賺20%的無痛存股術:只要做對3件事,股息領用一輩子》

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大數據操盤祖師爺 Dr.蔡

曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。

曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。

在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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