配息股可以投資嗎?搞懂這 3 個配息股關鍵,讓你投資配息股沒煩惱!

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    錢放在銀行越存越薄,這是大眾現在對於銀行存款的普遍認知,隨著存款利率低於物價上漲的速度,越來越少投資人願意把閒置的資金放在銀行存款中。

    而參與股票配息的投資人卻是逐年上升,可見大多數的民眾都把穩定領取現金流的目標,轉向較穩定配發利息的股票上。

    「存股」一詞也變成近年來流行的投資理財方式,隨著存股的流行,我們更應該要重視如何檢視市場中的配息股,如此,才能讓我們的血汗錢獲得更大的價值。

    本文會帶你了解配息股有哪些需要注意的關鍵,讓你避開配息股的地雷,幫你分析配息股的優勢與劣勢,供你在投資前做好選擇!

    配息股可以投資嗎?搞懂這 3 個配息股關鍵,讓你投資配息股沒煩惱!

    配息股關鍵一:配息股特點

    配息股的特點是公司以現金股利或股票股利等形式,將獲利的一部分配發給股東,這類型的配息股票通常會有幾個特點:

    常為發展成熟的公司:

    要能夠配息,主要是公司要有足夠的獲利、盈餘,才有辦法撥出一大筆金額來發放給股東,能有這樣的財務規模,通常都會是發展較成熟的公司,才足以發放股票股利或是現金股利給公司。

    價格波動可能較低:

    因為配息股多半是發展成熟的公司,所以在股價的波動上會趨於平穩,較不會有暴漲暴跌的情況發生,這對於追求穩定的投資人來說是件好事。

    財務狀況較穩定:

    能夠配發股票及現金的公司多半具有較佳的財務體質,因為有穩定的財務狀況才有辦法長年可以配息。

    配息股關鍵二:投資配息股優勢

    投資配息股的優勢在於可以從股票市場中獲得較穩定的現金流,再加上配息股具有價格波動較低的特性,所以不用太去擔心價格波動造成的投資組合淨值回檔。

    如果不想把錢單存放在低利的銀行定存中,可以考慮投資價格波動較低、殖利率較高的配息股,例如金融類股、傳產類股等等,讓你每年可以獲取打敗定存的利息。

    配息股關鍵三:投資配息股劣勢

    雖然配息股的殖利率可能高於定存,每年可以有不錯的投資現金流,但配息股還是會有價格的波動,雖然波動的狀況不像成長股那麼大,但還是有淨值回檔的可能。

    如果投資人遇到市況不好時,有可能利息收入還比不上整年的股票價差虧損,這個部分是投資配息股前務必要做好評估的。

    除此之外,當景氣繁榮、股市大漲時,配息股的價格漲幅一定會明顯遜於成長股,或是其他相關較有成長性的投資標的,投資人務必要隨著市況來調整投資組合。

    錢放在銀行越存越薄,這是大眾現在對於銀行存款的普遍認知,隨著存款利率低於物價上漲的速度,越來越少投資人願意把閒置的資金放在銀行存款中。

而參與股票配息的投資人卻是逐年上升,可見大多數的民眾都把穩定領取現金流的目標,轉向較穩定配發利息的股票上。

「存股」一詞也變成近年來流行的投資理財方式,隨著存股的流行,我們更應該要重視如何檢視市場中的配息股,如此,才能讓我們的血汗錢獲得更大的價值。

本文會帶你了解配息股有哪些需要注意的關鍵,讓你避開配息股的地雷,幫你分析配息股的優勢與劣勢,供你在投資前做好選擇!

    結語:投資配息股,超越銀行定存

    現在銀行定存的利率的確低迷,如果只把錢放在存款中生利息,實質的購買力只會逐漸地下滑,投資人不妨多做點功課,想辦法提升投資的績效。

    只要投資人在基本面上多下功夫研究,一定能挑到財務體質健全、財報穩定的配息股,而不是僅把金錢放在銀行中,任由通貨膨脹侵蝕。

    參考資料

    註解 1:配息型股票是什麼?常用的配息股觀察指標及ETF有哪些?

    註解 2:現金股利、股票股利是什麼 ?股民必懂的股利知識看這篇!

    註解 3:《投資贏家的領息創富術:穩穩領,月月配,年年加薪7%賺不停》

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    大數據操盤祖師爺 Dr.蔡

    Dr.蔡曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。

    曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。

    在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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