違約交割意思是什麼呢?買股前 3 大違約交割的注意事項,必須要留意!

違約交割意思是什麼呢?買股前 3 大違約交割的注意事項,必須要留意!

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若你害怕自己會發生違約交割,本文將與你分享關於違約交割的 3 大注意事項,讓你在交易時可以避免因過度交易而產生違約交割的窘境。

違約交割意思是什麼呢?

自從 106 年現股當冲降稅後,參與現股當沖的人越來越多,甚至還出現無本當沖的口號,使得市場當日沖銷金額逐步創高。

隨著每天參與當沖的人變多,連帶違約交割的情況也持續上升,違約交割代表投資人無法在股票交割日交付足額的交割款,造成股票交易違約,嚴重影響個人信用,甚至有可能會觸法。

投資人以為不需要太多本金就實施現股當沖,就誤判自己能夠承擔損失的能力,造成當天虧損較多,或是被鎖漲停、鎖跌停時,產生超過個人能夠負荷的虧損。

在後續文章裡會再提醒你違約交割相關的3個注意事項,使你在交易時可以避免因過度交易、放大槓桿而產生違約交割的窘境,而造成個人交易與信用上的傷害。

違約交割意思是什麼?

當你無法在股票成交後的指定交割日內,支付買賣股票所需要的交割款或是股票,就會被認定為違約交割,除了無法交易股票外,也會對個人的信用造成危害。

正常的股票交易程序應該在股票交易日的後兩天 10 點前把交易的交割款項,存入證券交割帳戶,當你無法在這個時間點前存入,就會被判定違約交割。

營業員會在 9 點的時候催款,通知投資人趕快補足交割款項,如果投資人被券商判定違約交割後,證券的帳戶被凍結,券商也可以收取總成交金額的 7 %作為違約金,對於你的信用也會有一定程度的影響,嚴重的話可能有刑事責任。

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違約交割意思是什麼呢?買股前 3 大違約交割的注意事項,必須要留意!
違約交割意思是什麼呢?買股前 3 大違約交割的注意事項,必須要留意! 3

違約交割後果

1.行政責任

違約交割後,如果投資人沒有在約違約交割申報的3個營業日內,償還違約金,證券商能夠依據相關的法規,終止或是暫緩投資人委託買賣,甚至可以註銷投資人的委託買賣帳戶。

除了買賣帳戶會被註銷外,證券商在五年內還會拒絕投資人申請開戶及委託買賣,對投資人的影響甚鉅。

2.民事、刑事責任

在民事責任的部分,如果投資人的交割戶頭沒有足夠的交割款,證券商能夠將投資人證券戶頭的股票賣出,來清償違約金,如果還是不足額的話,證券商還能向法院查封投資人名下財產,並申請強制執行扣薪。

而刑事的部分,當投資人違約交割的金額及成交量足以影響市場秩序,則會違反證券交易法第 155 條的刑事責任,將會面臨到 3 到 10 年的刑期,且併科裁罰 1000 萬到 2 億不等的罰金。

3.個人信用受損

違約交割對投資人最直接的影響就是信用受損,當投資人違約交割的紀錄被通報到聯徵系統後,日後從事金融行為(貸款、申辦信用卡)時,都會被金融機構所查詢到違約交割紀錄,造成個人申請上的困難。

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要如何避免違約交割

1.增加交割戶預備金

要避免違約交割最好的方式就是增加證券交割戶頭的預備金,避免因為行情的波動,使得交易的金額超過原本預期,而無法臨時籌備到交割款的窘境。

2.避免交易超過能力所及的股票

在交易前就要規劃好要買什麼價格區間的股票,如果只有 50 萬的資金,那就要避免購買 500 元以上的股票,以免產生違約交割的情事。

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違約交割意思是什麼呢?買股前 3 大違約交割的注意事項,必須要留意!
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結語:妥善資金管理與交易規劃,避免違約交割影響個人信用

違約交割其實可以事先避免的,投資人應該在交易前就了解到自己可以交易什麼價格區間的股票,千萬不要超過自己能力與資金所及。

如果違背當初的交易規劃或是準備較少的交割款項,一旦遇到違約交割的情況,對於個人的信用與權益都有很大的影響,實在得不償失。

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相關新聞摘錄

市場推測,因解封題材推動,航空股華航成為今年的股市熱門股,但近期股價波動劇烈, 5 月 12 日單日就大跌 9.4 %,可能是跌勢過快引發違約交割事件。

而市場也熱議, 13 日公告的違約交割還有一筆是金額極小的 544 元,分析師推測,台股近年吸引許多年輕投資新手加入,可能是因當沖失利、帳戶金額不足造成違約交割,由於金額只有 544 元,極可能是「粗心忘了轉帳」。

-出自 工商時報 台股萬六震盪 這檔驚傳違約交割1.19億元

股市菜雞?北市謝姓股民透過國票綜合證券股份公司,委託買賣興農、泰谷、良得等幾檔股票。

豈料謝男卻未給付交割款 292 萬 8052 元,經查發現他證券帳戶僅有 5 元,導致違約交割狀況。券商則將股票處理後,仍虧 16 萬 9110 元,因此向謝男提告,且求償違約成交金額 2733 萬 8200 元的 7 %違約金 191 萬餘元。士林地院審理後,判謝男須賠償 33 萬 8220 元。

-出自 東森新聞 股市菜雞有夠敢!他戶頭僅5元竟買2733萬股票 違約交割慘了

參考資料

  1. 違約交割會影響信用嗎?第一次違約交割有什麼下場?
  2. 現股當沖成功者少 違約交割者多
  3. 《我的第一本投資理財入門書》
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