違約交割下場是什麼? 了解違約交割 2 大重點,避免因無法交割而權益受損

違約交割下場是什麼? 了解違約交割 2 大重點,避免因無法交割而權益受損

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若你想了解違約交割下場,本文將與你分享關於為淤交割下場的 2 大重點,讓你可以在交易前後更小心。

近年來因為開放現股當沖、當沖降稅的措施,使得當沖交易的股民越來越多,甚至逐年創下歷史新高,但同時也有一個數字創新高,那就是「違約交割」的人數也逐年上升。

許多人誤以為股票當沖就是「無本當沖」紛紛在沒有準備太多的情況下,就興奮地衝到市場中想要獲利,但最後卻落到違約交割的悽慘下場。

違約交割下場可不是不想賠錢這麼簡單就可以了事,無法正常交割時,除了要繳付給券商 7 %的違約金外,還得冒著聯徵信用被扣分的風險,更嚴重還有可能會走上法院,負起民事、刑事的責任。

接下來的內容會帶你了解違約交割的下場如何,也會提醒你如何避免違約交割,讓你在交易時能夠更加小心。

違約交割下場是什麼? 了解違約交割 2 大重點,避免因無法交割而權益受損
違約交割下場是什麼? 了解違約交割 2 大重點,避免因無法交割而權益受損 3

違約交割下場是什麼

1.行政責任

違約交割後,如果投資人沒有在約違約交割申報的3個營業日內,償還違約金,證券商能夠依據相關的法規,終止或是暫緩投資人委託買賣,甚至可以註銷投資人的委託買賣帳戶。

除了買賣帳戶會被註銷外,證券商在五年內還會拒絕投資人申請開戶及委託買賣,對投資人的影響甚鉅。

2.民事、刑事責任

在民事責任的部分,如果投資人的交割戶頭沒有足夠的交割款,證券商能夠將投資人證券戶頭的股票賣出,來清償違約金,如果還是不足額的話,證券商還能向法院查封投資人名下財產,並申請強制執行扣薪。

而刑事的部分,當投資人違約交割的金額及成交量足以影響市場秩序,則會違反證券交易法第 155 條的刑事責任,將會面臨到 3 到 10 年的刑期,且併科裁罰 1000 萬到 2 億不等的罰金。

3.個人信用受損

違約交割對投資人最直接的影響就是信用受損,當投資人違約交割的紀錄被通報到聯徵系統後,日後從事金融行為(貸款、申辦信用卡)時,都會被金融機構所查詢到違約交割紀錄,造成個人申請上的困難。

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如何避免違約交割

1.交易前設定好成交額度

要避免違約交割最好的方法就是在交易前就了解清楚自己能夠交易的額度,如果你只有 10 萬塊的本金,那就要避免買超過 100 元的股票,才不會在買進後付不出交割款。

2.盤後仔細對帳、籌款

如果你當天的交易情況比較複雜,有多筆的交易,就必須要在盤後認真核對當天的交易明細、對帳單,看要支付多少的交割款,如果發現買超過戶頭的股票額度,就得趕快在 T+2 日內籌到足額的交割款。

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結語:需清楚違約交割下場,避免輕忽交易風險

要避免交易風險最基本的方式,就是要了解最大的風險值是什麼,對於現股買賣來說,沒有足夠的錢交割就是一個很大的風險。

如果輕忽履約交割的重要性,就有可能會賠上信用、吃上官司,嚴重的話還會有相當的民事與刑事責任要擔負,投資人千萬不能夠等閒視之!

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相關新聞摘錄

證交所 13 日公告華航( 2610 )兩筆違約交割案,分別是華昌永昌忠孝分公司,金額是 1 億 1972 萬元,另一筆是群益永和分公司,違約金額竟然只有 544 元。

這不到千元的金額,讓這位投資人被聯徵記上一筆,未來申辦信用卡、申請房貸、車貸恐怕都會卡關,影響程度不容小覷,也因此引發外界關注,不少人認為應該是股市小白(股市新人、股市菜鳥)當沖失利,帳戶卻忘了補錢。對此,證交所表示,已及時洽證券商進一步了解及審查。

-出自 三立新聞網 買華航卻因「544元違約交割」!證交所曝他將面對的下場

參考資料

  1. 【當沖違約風險3】沒錢交割違約下場慘 籌錢還錢還得背上信用不良紀錄
  2. 違約交割會影響信用嗎?第一次違約交割有什麼下場?
  3. 無本當沖好賺?營業員談「違約交割」超慘下場:餘生被追討  原文網址: 無本當沖好賺?營業員談「違約交割」超慘下場:餘生被追討 
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