資產配置投資策略有哪些?帶你了解 3 種增加報酬、降低風險的投資策略

資產配置投資策略有哪些?帶你了解 3 種增加報酬、降低風險的投資策略

資產配置投資策略比一般的交易策略還要重要,因為資產配置投資策略是一種戰略的思維,而一般的交易策略只是戰術層面的思考。

我們必須要先把較宏觀的財務目標給規劃出來,才有辦法繼續執行交易策略,透過制定資產配置投資策略,我們可以平衡我們帳戶的風險,讓交易更加長久。

資產配置投資策略有許多不同的類型,我們能夠藉由不同市場交易,也可以交易不同的商品等等,這些都是不錯的資產配置投資策略。

最重要的是,我們必須找到低相關性的市場與商品,讓我們的投資組合不會產生過高的波動,如此才有辦法達到風險與獲利的平衡。

在接下來的文章裡,我們會教你 3 種不同的資產配置投資策略,讓你在交易前可以充分了解自己的投資策略,增加投資生涯的存活時間與風險報酬。

資產配置投資策略有哪些?帶你了解 3 種增加報酬、降低風險的投資策略

圖片來源: unsplash

資產配置投資策略要點一:跨市場投資策略

跨市場投資策略是藉由交易不同國家的商品來平衡單一國家的風險,有些國家可能因為政策、戰爭因素,一下子就會讓股價產生大幅的波動。

為了避免這樣的狀況,投資人可以透過投資不同市場的指數、股票及 ETF 等等,避開單一市場的風險,提升投資組合的風險耐受度。

資產配置投資策略要點二:跨商品投資策略

跨商品投資策略是一種同時交易不同商品的策略,投資人可以在投資組合裡同時配置不同的風險屬性的商品,例如同時配置高風險的股票、期貨,也同時配置低風險的債券等等。

跨商品投資策略的重點在於找到兩個投資商品的相關性,同時投資越低相關的商品,風險對沖的效果越佳,可以降低整體投資組合的波動風險。

資產配置投資策略要點三: ETF 投資策略

如果交易者沒有太多的時間研究不同的市場與商品,不妨考慮 ETF 的投資策略,藉由 ETF 這個交易商品,就可以內建基本的多元配置。

 ETF 英文原文為 Exchange Traded Fund ,中文稱為「指數股票型基金」,也就是說它裡面其實是一種投資組合,透過專業的金融公司去追蹤標的指數與相關股票,是一種被動式一籃子的選股。

如果交易者認為單一 ETF 無法分散風險,那也可以購買多種不同類型的 ETF ,再組成跨  ETF 的配置策略,可以讓風險的分散更加多元,但相對也可能會提升成本及犧牲獲利。

資產配置投資策略比一般的交易策略還要重要,因為資產配置投資策略是一種戰略的思維,而一般的交易策略只是戰術層面的思考。

我們必須要先把較宏觀的財務目標給規劃出來,才有辦法繼續執行交易策略,透過制定資產配置投資策略,我們可以平衡我們帳戶的風險,讓交易更加長久。

資產配置投資策略有許多不同的類型,我們能夠藉由不同市場交易,也可以交易不同的商品等等,這些都是不錯的資產配置投資策略。

最重要的是,我們必須找到低相關性的市場與商品,讓我們的投資組合不會產生過高的波動,如此才有辦法達到風險與獲利的平衡。

在接下來的文章裡,我們會教你 3 種不同的資產配置投資策略,讓你在交易前可以充分了解自己的投資策略,增加投資生涯的存活時間與風險報酬。

結語:了解不同資產配置投資策略,結合個人財務目標

資產配置投資策略並沒有好壞,只有適不適合自己,多了解一些不同的資產配置投資策略,絕對是有好無壞,因為投資人可以從中選擇較佳的策略來做交易。

最糟的狀況就是完全沒有資產配置投資策略,這會讓自己的財務陷入窘境,有可能因為資金的閒置產生機會成本,或是過度追求風險報酬而導致負債。

參考資料

註解 1:資產配置投資策略是什麼?

註解 2:資產配置投資策略》華爾街專家教你5個資產配置步驟,共24種投資組合大公開

註解 3:《資產配置投資策略 》

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