股票股利是什麼? 理解 3 個領股利的重點,讓你不再依賴定存!

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「存股」這個詞近年在投資界常常被人提到,部分追求穩健報酬的股民,想要透過股票股利的方式,來創造穩定的現金流

股息的來源主要來自於公司發放的現金股利及股票股利。在多頭行情時,投資人除了可以享受股利外,也能賺取股價的上漲;而在非多頭時期,投資人也可以靠著配股利的現金流,來度過非多頭的寒冬。

因為股利有這些好處,也讓存股的投資人越來越多,但是實際上股利還有哪些需要注意的重點呢?本文將一次告訴你!

股票股利領取重點一:不要賺股息、賠價差

多數投資人領到股利就覺得很開心,殊不知股利的來源主要是用股價來換取的,所以你領取股利的同時,股價的帳面上也會有等價的損失。

所以發放股利的那個當下,其實投資人是沒有額外的收益的,有收益的情況往往會是當公司股價又回復的原本的股價水準。

舉例來說,A 公司明日發放 5 元的現金股利,今天股價是 105 元,當它明天發放 5 元的股利時,股價就會變成 100 元,其實在開盤發放股利時,投資人是還沒有賺到股利的報酬,當它又回復 105 元的價格時,領股利才算有賺到錢。

股票股利領取重點二:分清楚股票股利、現金股利

 領股利時要注意你領的是股票股利還是現金股利,這其實有蠻大的差別。

1. 股票股利

發放股票股利會使得公司的股本膨脹,雖然分發的當下與現金股利都是等值的,但如果公司後續是屬於成長的話,等於你有更多的股票報酬可以參與,這是現金股利無法獲得的,但如果下跌就會有額外虧損。

2. 現金股利

現金股利由公司的盈餘所發出,所以當公司回復到正常的股價水準,領現金股利的民眾就能夠賺錢,不需要等到公司有大幅度的成長,才能賺取報酬。

股票股利領取重點三:價格跟股利金額每年不同,要參考殖利率

每年公司的股票價格都會不一樣,配息的金額也會不同,所以你在選擇配息公司的時候,一定要參考公司的殖利率,殖利率的公式就是把股利除以股價就可以算出來。

舉例來說,如果 B 公司的股價 100 元,今年要配發 4 元的股利,那它的殖利率就是 4% ,這個殖利率每年因為配發的股利跟公司價格不同,所以都會有異動。

投資人在選股時,可以到券商或是一些金融資訊網站(註 3 ),快速地篩選出殖利率高的股票。

結語:理解投資股利重點,獲利穩當不虧損

本文看下來就會發現參與股利並不是一件簡單的事情,也不像坊間所說的「無腦存股」,在領取股利的時候還是得做許多的功課,才不會踩到股票地雷。

這些股利的注意事項裡,最重要的就是不要賺了股利而賠了價差,投資人往往都會被高額的殖利率給迷惑,卻忽略掉公司的本質可能已沒有成長性,而選到不好的公司導致虧損。

參考資料

註解 1:現金股利、股票股利是什麼 ?股民必懂的股利知識看這篇!

註解 2:股票股利、現金股利怎麼算?

註解 3:殖利率排行

註解4:「存股族」必懂的節稅2方法,領股利還能合法節稅

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大數據操盤祖師爺 Dr.蔡

曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。

曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。

在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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