盈餘配股是什麼?了解盈餘配股的 3 大重點,輕鬆領取配股

盈餘配股是什麼?了解盈餘配股的 3 大重點,輕鬆領取配股

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若你想要了解配股,本文將與你分享關於盈餘配股的 3 大重點,讓你可以快速了解各式配股的好處。

參與除權息是許多股民每年引頸期盼的年度盛世,期待可以從投資的公司中領到高於定存利率的配息,但你是否了解這些配股、配息是從哪個地方來的嗎?

為什麼要知道配股、配息是從哪個地方來呢?

 因為除權息有分為盈餘配股、公積配股等等,如果只是單純現金過剩發給股東,但不是用盈餘配股,這就要留意公司後續是否還有發展性。

更多關於盈餘配股的要點會在接下來的文章說明,會帶你了解公司配股有哪些方式,以及幫你分析這些配股方式的利弊。

盈餘配股重點一、什麼是盈餘配股

盈餘配股主要是從公司的獲利來配發股利與股息,而不是用公司本身的資本公積來做配股(公積配股),而公司盈餘配股的情況,則要盈餘的狀況如何而定,盈餘配股主要分為保留盈餘與法定盈餘公積

1.保留盈餘

這個部分屬於公司本會計年度的獲利盈餘,或是之前年度尚未分配出來的累積盈餘,公司可以從這些保留盈餘來做配股、配息。

2.法定盈餘公積

至於法定盈餘公積的部分,則是公司在沒虧損的前提下,每年都會撥出 10 %的獲利,來作為法定盈餘公積,能夠按照股東原有的比例來配股。

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盈餘配股重點二、從股利發放率判斷盈餘配股多寡

想要判斷一家公司從盈餘配出的股息多或少,可以用股利發放率來做為計算。

股利發放率的計算公式為股利發放率(%)=每股股利/每股盈餘,計算出來就可以知道發放比例為何。

以今年台積電發放股利 2.75 元,每股盈餘 7.82 來看,股利發放率為 2.75/7.82=35 %(取小數點第 2 位),依照這個算法就可以知道自己投資股票的股利發放率為何。

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盈餘配股重點三、盈餘配股與公積配股的差別

資本公積又稱「額外實收資本」,是企業收到的資金超過股票面額的部分,代表公司額外的價值,資本公積不代表公司有獲利,主要是投資人支付高於面值的股票時產生的,如果股票按面額出售,就不會產生資本公積。

公司把資本公積拿來配發股利,公司長期累積的額外資本,用現金股利的方式來還給股東,這是許多投資人在意的部分,選擇高資本公積的股票就是為了想要有資本公積的配息。

許多投資人都會有一個迷思,認為公司的資本公積高,就有機會在景氣、盤勢不好的時候,可以用資本公積來發放股利。

但事實上,資本公積是因為股票或庫藏股溢價來累積的,這也是公司累積的獲利,這筆錢原本可以用在其他的地方,但是拿來配息,就可能排擠到其他資金的使用。

所以用盈餘配股才是比較好的選擇,因為盈餘配股是從公司獲利增加的股東權益。

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結語:注意配股來源是否為盈餘配股,避免犧牲股東權益

大多數配股、配息的股東較少注意到股息的來源為何,如果公司配股息大部分都是用資本公積的話,勢必多少會影響到股東權益。

所以領股息前,建議投資人還是要計算一下股利發放率是否合理,避免看到高股息就貿然投入,但卻不是從盈餘裡領到股息。

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大致而言,只要拉長存股時間,四大官股金控股利配發穩定度,多在伯仲之間,但觀察近 3 年走勢,可嗅出兆豐金、合庫金股利政策可能更易討好存股族。以合庫金為例,過去3年每股純益分別是 1.76 元、 1.42 元及 1.65 元,獲利高低互見,並非一路攀升;但盈餘分配率為 74.4 %、 69.3 %及 68.5 %,卻是步步升。

-出自 東森新聞 不只兆豐金!存金融股「4大官股PK」 1圖看懂這2檔可當傳家寶

參考資料

  1. 股票股利、現金股利是什麼?怎麼算?股利分配規則、日期、查詢!
  2. 資本公積是什麼?公積配股的公司值得投資嗎?
  3. 《給存股新手的財富翻滾筆記》
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大數據操盤祖師爺 Dr.蔡

曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。

曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。

在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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