了解指數化投資的這 3 個特性,避免讓你陷入超額虧損的可能!

了解指數化投資的這 3 個特性,避免讓你陷入超額虧損的可能!

「指數化投資」近年成為投資人爭相追捧的交易策略,因為交易成本低,不需要了解過多複雜的交易訊息,讓交易者棄主動投資轉而投向指數化投資的懷抱。

除了交易成本低與策略單純外,穩定向上的價格趨勢也讓投資人在從事指數化投資時更加安心,進而提高指數化投資在整體交易策略的佔比。

但指數化投資真的是穩賺不賠嗎?

其實指數化投資也有許多要注意的投資特性,如果你只是盲目買、隨便賣的話,你還是有可能會因為掌握錯交易的週期,而產生超額虧損。

需要注意的指數化投資特性在本文中都可以了解,當你充分掌握這些特性後,才不會在從事指數投資時面對預期外的損失。

了解指數化投資的這 3 個特性,避免讓你陷入超額虧損的可能!

指數化投資特性一:該如何從事指數化投資

雖然指數化投資當道,但還是有許多交易者不了解指數化投資的管道,指數化投資顧名思義就是交易市場的指數,以國內來說,就是交易台股的加權指數,最具有代表性的就是 0050 (元大寶來台灣卓越 50 證券投資信託基金)。

 0050 內含台灣前 50 大權值的股票,你只要投資 0050 就可以享受台灣整體市場大多的報酬。

而國外的指數化投資就以先鋒集團的 VTI 、 VT 為投資人所熟悉,只要投資兩檔 ETF ,就能夠佈局佔有大權重的權值股票,享受市場報酬。

指數化投資特性二:交易頻率與週期該如何選定

指數化投資追求的是「市場報酬」,而市場報酬又會受到總體經濟的影響,總體經濟的變化通常以季度、年度為單位做變化。

如果投資人手上有指數化投資的部位,建議可以每個季度做定期的投入,然後以年度作為檢視手上指數化投資部位的依據。

藉由較長的交易週期,我們可以有效地降低交易的成本,以及持續享有整體市場上升的報酬,這就是指數化投資最主要的特性與優勢。

指數化投資特性三:潛在的投資風險

很多投資人會認為指數化投資就是「穩賺不賠」、「只漲不跌」,但是指數化投資還是會有價格的回落,只是不會像單一個股有這麼大的波動風險。

指數化投資最需要注意的就是在淨值回檔時有沒有足夠的投資信心,而這個信心往往會來自於你對於總體經濟的判斷,當你的判斷準確,就會增加你的持有信心,避免被行情的波動給掃出場,但如果你不了解,你就會被下跌給嚇跑。

「指數化投資」近年成為投資人爭相追捧的交易策略,因為交易成本低,不需要了解過多複雜的交易訊息,讓交易者棄主動投資轉而投向指數化投資的懷抱。

除了交易成本低與策略單純外,穩定向上的價格趨勢也讓投資人在從事指數化投資時更加安心,進而提高指數化投資在整體交易策略的佔比。

但指數化投資真的是穩賺不賠嗎?

其實指數化投資也有許多要注意的投資特性,如果你只是盲目買、隨便賣的話,你還是有可能會因為掌握錯交易的週期,而產生超額虧損。

需要注意的指數化投資特性在本文中都可以了解,當你充分掌握這些特性後,才不會在從事指數投資時面對預期外的損失。

結語:指數化投資並非萬靈丹,投資人仍得下功夫

「放著不管」常是多數從事指數化投資的交易者採行的態度,但是總體經濟與國家的政策仍會隨著時間與政經情勢改變,投資人還是得時時關注最新的總體經濟變化,避免突發的價格崩跌危機。

當你對總體經濟有足夠的認知,也意識到選股的風險已超出你所能負荷的範圍,那麼指數化投資將會是很適合你的交易策略,低廉的成本加上長期向上的市場報酬會讓你在長時間慢慢地累積資本,最後得到一筆可觀的財富。

參考資料

註解 1:指數化投資賺不了錢? 才不,做對2件事,就能領7位數報酬安然退休!

註解 2:指數化投資該用定期定額或單筆投入? 

註解 3:指數化投資=不用努力?這樣買0050能財務自由?

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