告別投資失利窘境,掌握3大投資心法

投資失利

多數人在投資時往往有以下狀況,看對不敢做,看錯一直做,做錯一直看,做對不敢看,最終造成投資失利的結果。自己也曾經在沒做好停損之下,投資國泰人壽以慘賠出場。以下將分享我的投資失敗經驗,與自己所整理出來的投資心法,幫助你在投資時更能掌握勝算。

投資失利經驗分享:重複的錯誤操作

歸納投資失利的原委,首推於一廂情願的固執操作心態,不肯學習又不肯記取投資失利賠錢的教訓,重複錯誤的操作邏輯,結果投資失利的金額持續擴大。

股王國泰人壽,股價從1975元下跌至1380元,但市場上多家投資機構對該股有所推崇,應該是投資的好時機,沒想到四個月之後跌到880元,雖然有停損,但為時己晚,一張股票就賠掉50萬元。當時又是丙種墊款交易,而造成破產負債的窘境,經歷15年才恢復過來。

未記取教訓,於93年總統大選前,也是一廂情願預期會政黨輪替,選前投入更多資金在台股,結果在3月15日陳由豪海外記者會及319槍擊案,造成台股重挫,再一次投資失利。從此之後,我研讀投資成功者的操作原則及面對投資失利的處理方法,就是排除一廂情願及深入瞭解每個人的分析,更不要人云亦云的聽信他人的分析。

如何避免投資失敗?學會3大投資心法

學會投資心法避免投資失敗

買低賣高人人愛,但可遇不可求,買低之後是否來到更低價,賣高之後是否又追在更高價?依安德烈.科斯多蘭尼在《一個投機者的告白》書中明確寫到:「證券交易玩家犯下最不可原諒的錯誤,是設定獲利的上限,卻讓虧損不斷膨脹,一位正確操作,且有經驗的投機家會讓利潤增加,然後以相對較小的損失出場」。他的證券交易格言是:「看重小利的人,不會有大價值」。

進場前設定停損價位

理財存在風險,要如何降低風險及提高利潤才是理財勝利的王道。進場交易之前先行設定停損的價位,價格到就義不容辭先行出場,等待下一次的機會。瓊.納迦里恩曾說:「套牢資金,無法活用於報酬更高的機會」。我的操作哲學是中長線的投資停利是停損的5倍,短線交易的停利是停損的3倍,以防止操作錯誤而造成不可收拾的損失。

(延伸閱讀:股市投資技巧:股東會短線操作法

一旦投資失利,就該排除該標的

進場要有依據,而不是自我感覺的操作,或許、可能、好像、差不多是致命的關鍵。我的投資標的一定透過嚴格大數據把關,防止投資失利的進場。比爾.李普修茲說過:「沒有必要強迫自己在跌倒的地方站起來」。因此,投資失利標的就排除投資口袋名單。依目前而言,我不投資金融類股(金融股賺錢像檢豆子,賠錢像拉肚子),選擇標的一律以當紅且有前景的主流股,產業分析是一個基本選股的要件。

掌握5大投資因子,降低失敗風險

我的投資哲學是要提高勝算的決策,務必有5項因子相配合,5因子是:「時間、機率、風險、選擇、信念」。

1.時間

時間就是掌握好時機,而不是價格與速度問題,例如國巨買在800元是否賺錢呢?若是在攻堅到1310元之前買是可以賺錢,但是在下跌時段,買到800元就套牢了。因此,時間因子是最重要,時間不對,很多策略產生失誤的情境就大增,正如時間弄錯,怎可能搭對車呢?。

2.機率

機率是依當時的氛圍,是向上或向下的情境,評估向上或向下的機率何者較高,一般而言題材熱門股票向上的機率較高,正如小米創辦人雷軍所說「站在風口上,豬都會飛」被人命名為「飛豬理論」。

3.風險

再來是風險,先評估失誤的風險為何,容忍最大的損失額度,若是無法接受的風險額度,則調整投資策略。

4.選擇

選擇是對商品的選擇,股票相關交易有現股、信用交易、(盤中)零股、股票期貨、權證多種選擇,依個人的風險承受或資金額度做取捨。

5.信念

最後是信念,對於上列的策略思考,是否有強烈的信心?有強列的信心下決策才進場;若是猶豫不決就放棄進場交易,以提高勝算的決策。

一年當中,有多種策略在循環,季報、股東會、除息、增資、併賺、減資等等,都是賺錢的好時機,運用大數據分析出好的資訊再做決策,以免失誤。

(延伸閱讀:一篇搞懂盤中零股交易|原來1000元也能入股台積電,小資族新福音

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