投資失利好挫折?8分鐘釐清你賠錢的原因!

投資失利的原因

你是否也曾聽信於他人所言,認為投資其實很簡單,卻在實際操作後總是以失敗收場,漸漸的因為恐懼綁手綁腳,愈害怕失利就愈容易犯錯、愈容易犯錯就愈失利,最終陷入令人絕望的惡性循環中,黯然淡出市場。

身為期待能在投資市場有佳績、且永續複利的投資朋友,對於會造成失利的因素就一定得了解!

是什麼因素容易造成「投資失利」、我們又該如何從根本解決?

本篇將帶各位投資朋友一同來了解!

投資很容易?其實失敗才是常事

「人生不如意事十之八九」,投資其實也一樣,如果說巴菲特都有賠錢的時候,更何況是我們呢?

Dr.蔡也曾親自體驗過賠錢的慘痛經驗,甚至落到破產的地步。

對於這樣不光彩的過去,說出來是想讓大家借鑑,畢竟不用親身經歷這種慘痛,就能得到經驗是最好的。

投資金融商品本就要小心再三,特別是操作選擇權、期貨時,除了謹慎外更需要行前計畫安排,對自己的所有舉動都有個備案,千萬不能抱著「且看且走」、「船到橋頭自然直」的心態,這是最危險也不可取的。

多數人遇到特殊、意外的事件時,總是手忙腳亂不知所措,其實這也很正常,驚慌失措是人的正常反應。

但是進入金融市場投資,就要讓自己的危機承受度加大,畢竟金融市場可說是瞬息萬變,務必要練出足夠的膽識來面對市場的各種風浪,這樣才有更大獲利的可能。

虧損事小,失去信心才嚴重

Dr.蔡跟各位投資人講一個身邊的故事:

有個朋友在短短 2 個月的時間,就把他的資產賠掉了一半,更灰心喪志的對我說:「即使加倍投資,也很難把虧損給補上,想到這邊就沒有動力繼續投資了。」

聽到的當下自然是難過,可最多也只能安慰他,並祝福他早日東山再起。

這個例子告訴了我們,其實人的忍受挫折、損失的能力,比自己想的要強的多,不管是生活還是金錢上的損失,很少真的讓人承受不起。

最糟的莫過於,因為遭受打擊而失去希望,這才是壓垮駱駝的最後一根稻草。

交易市場中有一種投資者,心情沉悶絕大部分的原因都是發生了虧損,由於本身在心理上缺乏「預料虧損」與「處理虧損」的機制。

當失去金錢同時,往往連希望也一併丟失;一段時間過去後,由於低迷的狀態導致一再重複錯誤,這就讓信心喪失殆盡。

相反的有種投資人,即使絕大多數時間都處於虧損,也仍舊繼續交易,這是因為早在開始交易前,他們就已經把虧損的情況算在內了。

但絕不是白白虧損,他們會記取每次的教訓避免重蹈覆轍,也就是以正面迎接挑戰的心態來面對每次虧損。

投資人要記住一點:「不管是誰,即便是手握大資金的外資,一樣都會有機會在行情下摔跤」。

在市場中留下來的人,並非百戰百勝的強者,而是記取教訓、提高自己勝率的投資者。

失敗已經發生,懊悔也沒辦法挽回任何事情,投資市場沒有遭遇失敗才是反常,只要能持續修正、繼續尋找目標,就有機會在市場永存。

認識賠錢的原因

根據先前提到的,投資不外乎伴隨著失利,倘若這些是個人策略的驗證、認錯及時停損等,這些失敗都能成為下一次進場前的借鏡,透過從失敗身上汲取養分、逐漸堆積下終將成為獲利的果實。

但有些賠錢的原因卻是萬萬不可再犯,甚至不容許出現一次!

Dr.蔡總結投資 35 年來的經驗,一路上看過形形色色的投資人,歸納出 6 點最容易讓你賠錢的行為,只要能夠避開,相信離賺錢就更進一步!

1、只想聽別人報明牌就賺大錢。

2、追高殺低、沒有策略。

3、沒有設定停損停利,小賺大賠。

4、想追求每天帶你漲停的老師、期待每天都大漲的股市。

5、永遠在追漲停的標的。

6、方法錯了,卻從來不改變。

其實許多時候不是不會賺錢,只是用錯方法!

以下我們將以股市的三大面向「基本面、籌碼面、技術面」來剖析常見的迷思。

一、基本面

■ 過去賺錢不代表未來也賺錢:

曾經一度站上巔峰高價的股王,從上千元跌至今日幾十元的例子實在不勝枚舉,投資人必須要了解,股市看的是未來,而不是過去的光榮歷史,緬懷是沒有任何意義的!

■ 亮眼營收的假象背後是造假的財報:

例如:中國公司「瑞幸咖啡」於 2020 年初被美國發現財報造假轟動一時,就是最好的例證。

■ 資金氾濫下本益比無法提供有效參考價值:

「本」就代表行情的價格、「益」就是收益。

本益比低,代表價格低、收益高,若手上的股票下跌,成本自然就降低,在收益不變的情況下,「本益比」看起來就低,很多朋友容易被這個盲點所害。

二、籌碼面

■ 被主力欺騙還在「幫抬轎」:

過去有不少公司與主力共同炒作股票,現在卻落的已下市的情景,令人不勝唏噓。

■ 注意籌碼集中與分散,與行情沒有絕對關係存在

三、技術面

■ 各指標的資訊分歧:

比方大盤 K 線圖的 RSI 、 KD 看起來是多頭走勢,不過在 MACD 來看尚未開始做多。

要了解技術分析各指標有著同時卻迥異的看法,如果不仔細分析就會變成判斷情況的盲點。

綜合以上三面向的看法,順利賺錢其實不難,只要把會賠錢、不會賺錢的負面因素去掉,開始賺錢也就不遠了!

賠錢的壞習慣

投資失利的壞習慣

撇除掉市場中的迷思,有些投資人在操作上的壞習慣,也容易成為賠錢的主因。

接著我們就來看看,你是否也在不知不覺之中,養成這樣的壞習慣!

一、投資過度分散

投資理財除了要理性、還要客觀。

多數人都清楚一個原則:「雞蛋不要放在同一個籃子裡」,可還是有很多朋友對此缺乏正確理解。

分散風險的程度取決於你的時間、精力足以對這些股票進行追蹤與管理,資金配置也需得當,總歸一句話:「必須在自己的能力所及範圍內」。

二、結構問題

即使把同一種產業的股票從龍頭買到尾持有多檔,乍看之下可能像分散投資,但實質上卻是與「雞蛋全放同個籃子」沒什麼區別,因為只要面臨利空情況來臨,是整條產業都會受到影響的。

大家都清楚操作時要以領頭羊為主,絕非「沒魚蝦也好」隨便買,萬一遇到最糟的情況時,等裝這些雞蛋的「籃子」被發現有破洞時,後悔也來不及了。

三、不勞而獲

有不少投資人總是想靠著打聽小道消息或明牌賺大錢,這種心態萬萬不可取。

市場中絕沒有不勞而獲的事,或許幾次的運氣使然,賺到了一筆額外之財,但長久來看這絕對不是能讓你在市場永存的好習慣!

四、不是多頭就是空頭

市場上「沒有部位很難過,持有之後更難過」的投資人屢見不鮮,因為太接近市場行情,總會容易被吸引進場後又匆忙買賣,在交易頻繁又缺乏客觀操作下,光是交易成本可能就把獲利給蝕光了。

五、停損停利不會設

Dr.蔡總是提醒大家:投資前務必設定好停損、停利,特別是「停損」,否則容易陷入無限期的凹單行為,結果就是愈賠愈多、賺少賠多、虧損連連理所當然就成了常態。

告別投資失利

告別投資失利

上述我們提到了許多常見的賠錢原因,在了解為何賠錢後,接著就要告別這些使你賠錢的因素!

多數人在投資時往往有這樣的狀況:「看對不敢做、看錯一直做、做錯一直看、做對不敢看」,最終釀成失敗的結果!

Dr.蔡自己也曾經在沒做好停損之下,最終慘賠出場,以下將分享我的投資失敗經驗,與投資路上一路走來整理出的投資心法,幫助你在投資時更能掌握勝算。

經驗分享:重複的錯誤操作

歸納失利的原委,首推於一廂情願的固執操作心態,不肯學習又不肯記取賠錢的教訓,重複錯誤的操作邏輯,結果虧損的金額持續擴大。

年輕時曾操作當時的股王「國泰人壽」,股價從1975元下跌至1380元,但市場上多家投資機構對該股有所推崇,認為是低接的好時機,沒想到四個月之後更跌到880元,雖然停損但為時己晚,一張股票就賠掉50萬元!

當時又是丙種墊款交易,而造成負債破產的窘境,經歷15年才走過陰霾。

沒想到這次的教訓尚未記取,就於93年總統大選前,也是一廂情願預期會政黨輪替,選前投入更多資金在台股,結果在3月15日陳由豪海外記者會及319槍擊案,造成台股重挫,經過犯下同樣的錯誤後,再一次面臨失敗的投資。

從此之後,我研讀投資成功者的操作原則及面對虧損的處理方法,就是排除一廂情願及深入瞭解每個人的分析,更不要人云亦云的聽信他人的分析。

如何避免投資失利?

買低賣高或許是每個投資人的願望,但實際上可遇不可求,買低之後是否來到更低價、賣高之後是否又追在更高價?

安德烈.科斯多蘭尼在著作《一個投機者的告白》中明確寫到:「證券交易玩家犯下最不可原諒的錯誤,是設定獲利的上限,卻讓虧損不斷膨脹,一位正確操作,且有經驗的投機家會讓利潤增加,然後以相對較小的損失出場」。

他的證券交易格言更是:「看重小利的人,不會有大價值」。

因此學會掌握以下投資心法,讓你遠光放遠、成功避免在股市重傷,達成最有成效的投資獲利!

一、進場前設定停損價位

理財存在風險,要如何降低風險及提高利潤才是理財勝利的王道!

Dr. 蔡以多年累積的統計、邏輯分析而成的大數據為下單依據,先分析勝率、勝算金額與可接受的停損金額後,才會下單。

當價格或時間一到,便會義不容辭先行出場,等待下一次的機會。

我的操作哲學是中長線的投資停利是停損的5倍、短線交易的停利是停損的3倍,以防止操作錯誤而造成不可收拾的損失。

二、一旦失敗就該排除此標的

進場要有依據,而不是自我感覺的操作,「或許、可能、好像、差不多」這些都是致命的關鍵詞。

我的投資標的一定透過嚴格的大數據把關,防止容易虧損的進場。

資深交易員比爾.李普修茲曾說過:「沒有必要強迫自己在跌倒的地方站起來」。

因此,失敗的標的就必須排除在投資口袋名單之外。

選擇標的一律以當紅且有前景的主流股為主,故產業分析就成為了基本選股的首要要件。

三、掌握五大投資因子降低失敗風險

Dr.蔡的投資哲學是要提高決策的勝算,這就必須以五項因子相戶配合,分別是「時間、機率、風險、選擇、信念」。

1、時間

時間就是掌握好時機,而不是價格與速度問題。

例如:國巨買在800元是否賺錢呢?若是在攻堅到1310元之前買是可以賺錢,但是在下跌時段,買到800元就套牢了。

因此,時間因子最為重要,倘若時間不對,很多策略產生失誤的情境就會大幅增加,正如看錯時間,又怎麼可能搭對車呢?

2、機率

機率意旨依照當時的氛圍,是向上或向下的情境,再評估向上或向下的機率何者較高,一般而言題材熱門股票向上的機率較高,正如小米創辦人雷軍所說:「站在風口上連豬都會飛」,也被後人命名為「飛豬理論」。

3、風險

先評估失誤的風險、最大容忍的損失額度為何,若是無法接受的風險額度,則調整投資策略。

4、選擇

選擇意旨「對商品的選擇」,股票相關交易有現股、信用交易、(盤中)零股、股票期貨、權證等多種選擇,依個人的風險承受或資金額度做取捨。

5、信念

最後是信念,對於上列的策略思考是否有強烈的信心?

有強列的信心、決策才進場;若是猶豫不決就放棄進場交易,以提高勝算的決策。

一年當中有多種策略在循環,季報、股東會、除息、增資、併賺、減資等等,都是賺錢的好時機,運用大數據分析出好的資訊再進行決策,避免失誤、並締造高勝率的操作策略!

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讓投資眼光更精準|Dr.蔡,大數據投資術

歡迎關注Dr.蔡老師分享的資訊,帶你深入瞭解相關知識。Dr.蔡曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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