中信金( 2891 )股利發放日: 2023 最新股市資訊整理!

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公司介紹

中信金( 2891 )係於中華民國九十一年五月十七日成立,以中國信託商業銀行為主體,同時併入中國信託綜合證券股份有限公司、中國信託保險經紀人股份有限公司、中國信託創業投資股份有限公司、中國信託資產管理股份有限公司、中國信託票券金融股份有限公司、中信保全股份有限公司、及台灣彩券公司。

公司係以銀行為金控主要業務來源,中國信託商業銀行在國內以信用卡發行而知名,在卡債風暴後已轉為財富管理業務及企業金融業務並重發展之銀行。

旗下子公司包括中國信託商業銀行、中國信託綜合證券、中國信託創投、中國信託資產管理、中國信託證券投資信託、中信保全、台灣彩券、台灣人壽及中信資融。

最近一次季財報公布營利率 10.06 %、近 4 季每股盈餘 1.55 元,市值約為 4796.92 億台幣,公司為國內知名金融控股企業。

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近期個股概況

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去年金融股大多表現不好,尤其是以壽險為主的金控受股債雙殺以及防疫險影響,獲利整個大衰退。

其中壽險最慘的金控,除了富邦金(2881)和國泰金外,再來就是擁有台灣人壽的中信金。

去年底財報公布 EPS 為 1.67 元,但今年法說會上竟然下修到 1.55 元,令人震驚,因為會影響股利的配發。

中信金表示因防疫險增加提列準備金 23 億元,經會計師核閱後的 2022 年正式財報,每股盈餘從 1.67 元降到 1.55 元,較 2022 年衰退了 43 %。對比近 10 年的 EPS 分布,創下近 6 年以來的新低。

過去中信金獲利常在前三強,去年已經被元大金以 1.72 元超車,只擠到金控第四名,如今修正後再降到 1.55 元,又被第一金的 1.56 元以微幅的差距超車,落到了第五名。

中信金的營運結構,有銀行、台灣人壽、中信證券、中信創投、中信資產、台灣彩券及中信投信。

銀行方面,2022 年合併稅後盈餘成長 24.7 %,達 371.42 億元,創下歷史新高。

但是在人壽方面,2022 年市場波動,防疫保單理賠及準備金影響,全年獲利表現大衰退,賠了 100 多%,也是這次金控獲利被吃掉的「老鼠屎」。

獨立把台灣人壽排除,看金控各項業務表現,可以發現存放業務動能成長強勁,且受惠於升息,淨利差大幅提升、帶動淨利息收入年成長,手續費收入方面,財富管理業務受市場波動,表現衰退

相較於官股金控,中信金較適合波段操作,股價若看到 1 字頭出現,就會是很好的進點。(參考資料 5)

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投資關注亮點

  • 配出 1 元股利,回推盈餘分配率會提高到 65 %以上,為近 5 年來新高。
  • 主要獲利動能為中信銀行,隨著升息利差擴大,2023 年可望再創新高。

歷年平均統計(股利發放年度: 2003-2022,共 20 年)

平均股利(元)平均增減(元)均填權息日數歷年平均殖利率(%)平均最高殖利率(%)平均最低殖利率(%)股利連續分派年數股利連續分派總額(元)股利連續增減持平年數
現金股利0.74+0.011003.324.052.87+1511.24+3
股票股利0.54-0.062402.363.211.98-600
現金+股票1.28-0.045.687.254.85+1517.28+3

重要行事曆

股東常會2023/06/16
現金股利發放日尚未公布

近期相關新聞

4 月 28 日— 58 萬股東安了!中信金配息 1 元 殖利率 4.4 %

58 萬名股東安了!中信金(2891)28 日晚間揭曉股利,董事會通過股利政策,其中現金股利配發 1 元,雖比去年每股配發 1.25 元來得低,但仍符合市場期待,若以 28 日收盤價 22.6 元計算,股息殖利率為 4.4 %,配發現金總額達 196 億元。

中信金過去 16 年只有兩年股利掉到 1 元以下,而最高紀錄是在 2015 年的 1.62 元,當時股票與現金各半皆配 0.81 元,2016 年同樣股票與股息各半配發 1.61 元,不過,近三年疫情期間,今年算是股利最低的一年,去年配發 1.25 元、前年則有 1.05 元,2020、2019 年則也是都發 1 元。

仔細來看,受到防疫險拖累,台壽去年度虧損 10.8 億元,無力上繳盈餘到金控,因此金控去年度主要的盈餘來自子公司中信銀。去年中信銀行合併稅後盈餘高達 371.42 億元,創歷史新高,也帶動今年上繳的股利寫下史上新高,共有 217 億元,是去年盈餘的近六成。

中信金 2022 年稅後盈餘為 312.79 億元,每股稅後盈餘(EPS)1.55 元、年減 42.44 %。原本股民擔心今年股利配發力,但中信金總經理陳佳文日前已預告,中信金過去股利主要來源來自銀行,中信銀行去年獲利創新高,所以今年股利主要還是來自銀行,初步估算,不用動用資本公積的情況下,今年還是有能力發放 1 元以上的實力。

-出自 工商時報 58 萬股東安了!中信金配息 1 元 殖利率 4.4 %

5 月 2 日—中信金收購中信資融,成為金控第 9 家子公司

中信金(2891)董事會通過組織架構調整案,為提升金控管理效率、發揮集團協銷綜效,金控將收購子公司台灣人壽保險公司轄下中信資融全數持股,交易完成後中信資融將成為金控旗下子公司第 9 家子公司。中信資融主要業務為汽車分期、企業融資、汽車租賃、先買後付等金融服務,未來中信金規劃增資中信資融 10 億元拓展業務,並持續挹注資源強化中信資融產品開發,滿足客戶多元金融需求,中信金將擁有銀行、保險、證券、創投、資產管理、投信、保全、彩券及資融等 9 家子公司。

中信金今年第一季合併稅後淨利 129.59 億元,每股稅後盈餘為 0.66 元,子公司中信銀因存放款基盤成長、利差擴大成長近 20 %,業務動能穩定成長,財富管理業績回溫、信用卡消費金額增加的帶動下,手續費收入成長 6 %,第一季稅後淨利為 113.67 億元,年增率為 52.8 %,每股稅後盈餘 0.77 元;受到新台幣升值影響且投資處分獲利下滑,子公司台灣人壽第一季獲利較去年同期衰退,稅後虧損 8.82 億元,每股稅後虧損 0.14 元。

-出自 YAHOO 新聞 中信金收購中信資融,成為金控第 9 家子公司

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股利發放介紹(以 5/02 收盤價計算)

  • 現金股利: 1.0 元
  • 本季配息殖利率:4.36%
  • 收盤價:22.9
  • 除息日:尚未公布
  • 現金股利發放日:尚未公布

最新四季每股盈餘

2022 Q10.84 元
2022 Q20.35 元
2022 Q30.41 元
2022 Q4-0.05 元

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參考資料

  1. 財報狗-中信金分析
  2. 財報狗-除息排行榜
  3. 公司介紹
  4. YAHOO 股市 中信金2891
  5. 聯合新聞網 中信金獲利衰退4成還能發1元以上股利 專家:這價位之下是進場點

警語

文章內容非對任何證券作買賣邀約,本文屬交易邏輯與觀察心得分享,未給讀者任何投資建議,投資有風險及虧損可能,請務必獨立思考自行決定,勿以此文章做為買賣操作之依據。

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