金融股推薦的點在哪?了解金融股的 3 個要素,帶你穩健獲利!

金融股推薦的點在哪?了解金融股的 3 個要素,帶你穩健獲利!
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    「金融股」一直是保守型投資人愛好的股票類型之一,具有高資產、高配息的防禦特性,再加上偶爾能賺取股票價差的優勢,讓較被動的投資人會想要鎖定金融股投資。

    但雖然都是金融股,不同的公司所具備的特性也不盡相同,有些公司的獲利高、股價波動大,但是配息較少;有些公司的獲利平平、股價波動較小,但是配息率較高。

    這些不同的交易因素都是在投資金融股前須要考慮清楚的,看你在投資時,希望領到較多的股息,還是想要享有多一點的交易價差。

    如何在十幾間的金融股中,找到比較適合的交易標的,就要靠投資人在基本面的研究功夫做得落不落實,在文章中我們會教你如何找出值得推薦的金融股!

    金融股推薦的點在哪?了解金融股的 3 個要素,帶你穩健獲利!

    金融股推薦要素一:價格與波動

    通常新手投資人進入市場都會以金融股當作投資的第一課,而資金較少的新手投資人就需要注意金融股的股價是否會讓你買不下手。

    以金融股兩大龍頭富邦金、國泰金來說,股價都有超過 60 塊,也就是投資一張就需要 6 萬塊的資金,對比大多金融股都在 20 塊左右來說,交易成本就差了 2-3 倍,所以投資人在交易時要特別留意金融股的股價。

    除此之外,金融股的價格波動也是投資人要考量的地方之一,以過往經驗來看,合庫金、台新金這類波動在 10% 以下的股票,比較適合保守型的投資人;而中信金、富邦金、國泰金這類型波動常超過 10% 的,就比較適合積極的投資人。

    金融股推薦要素二: 財報

    金融股的財報是挑選金融股的重點之一,許多投資人交易金融股是看上它的高資產、穩定獲利等特性,所以在投資前你就要針對這些特性,留意個股的財報。

    金融機構的獲利來源通常跟資金的運用有關,當有資金運用問題的金融股,就是應該要避免挑選的標的,我們應該要選擇財報資訊較透明,且變動不劇烈的公司。

    金融股推薦要素三:配息率

    配息率」是投資人篩選金融股的重要因素,因為不少交易者投資金融股就是希望可以享有金融股的配息,而配息率就是最關鍵的指標。

    配息率就是用年度配息的金額除以公司的股價,假設你要交易的金融股年度配息是 0.6 元,當時的股價是 20 元,算出來的配息率就是 3% 。

    如果你的重點是參與金融股的配息的話,你就要把所有金融股的配息率計算出來做排序,選出你最滿意的金融股。

    金融股推薦的點在哪?了解金融股的 3 個要素,帶你穩健獲利!

    結語:挑選進可攻、退可守的金融股

    金融股通常的獲利跟營收都比較穩定,也較不會受到產業或是景氣循環太大的影響,所以在選擇金融股時,可以在穩定之虞,挑選稍微具有價格上漲潛力的金融股。

    結合穩定配息的優勢,再賺取股票的價差,讓金融股投資的優勢發揮到極致,產生較高的投資報酬率,會是投資人在金融股交易的利基。


    新聞閱讀: 金融股飆!含「金」量高ETF跟著漲 專家點名2檔金融股更強勢 | ETtoday財經雲 | ETtoday新聞雲  

    參考資料

    註解 1:買起來!2021金融股人氣王出爐 這二家股民暴衝破10萬  原文網址: 買起來!2021金融股人氣王出爐 這二家股民暴衝破10萬

    註解 2:存金融股選哪檔?達人存股清單大公開 

    註解 3:大師存股之選|「金融股」要怎麼存?17 檔金融股大PK,其中年化報酬率達 8點5%!

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    大數據操盤祖師爺 Dr.蔡

    Dr.蔡曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。

    曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。

    在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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