你知道「違約交割」的嚴重性嗎?了解 3 個重點,避免你的投資信用受損!

你知道「違約交割」的嚴重性嗎?了解 3 個重點避免你的投資信用受損!

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由於當沖降稅,使得許多業餘投資人紛紛在今年投入股票市場,讓市場的成交量大幅地提升,但使一個狀況也逐漸提升,那就是違約交割的比例與金額。

許多交易者想要透過當沖交易賺取快錢,所以選擇標的時也沒有注意到是否有足額交割的問題,認為當天一定能夠把股票沖銷。

殊不知因為漲停、跌停或是下不了手停損等因素,就沒有把股票做當日沖銷的動作,偏偏選到高額股價的股票,這時候就得籌交割款。

在短時間籌不到交割款的情況下,就會產生「違約交割」的情形,因而面臨信用上的受損風險,讓日後的信用使用上,增加不少的負擔。

在本文將透過 3 個重點帶你深入了解違約交割,且要如何避免違約交割,如果你真的遇到了無法交割,該如何做後續的彌補。

你知道「違約交割」的嚴重性嗎?了解 3 個重點,避免你的投資信用受損!
你知道「違約交割」的嚴重性嗎?了解 3 個重點,避免你的投資信用受損! 3

違約交割重點一:什麼是違約交割

違約交割就是指在股票成交後,無法正常的支付款項,最常見的違約交割就是投資人在買入股票後,無法籌出交割款項,所以被判定為違約交割。

正常的股票交易程序,就要在股票交易日的後兩天 10 點前把交易的交割款項,存入證券交割帳戶,當你無法在這個時間點前存入,就會被判定違約交割。

營業員會在 9 點的時候催款,通知投資人趕快補足交割款項,如果投資人被券商判定違約交割後,證券的帳戶被凍結,券商也可以收取總成交金額的 7% 作為違約金,對於你的信用也會有一定程度的影響,嚴重的話可能有刑事責任。

違約交割重點二:如何避免違約交割

違約交割的避免要從挑選股票時就開始,當你的資本額不足的時候,你在當日沖銷或是投資買賣前就應該要避免你無法交割的股票,千萬不能預想自己絕對有辦法做交割,因為會發生什麼狀況,自己根本沒有辦法預判。

以買賣台積電為例,當台積電股價為 600 元時,購買它所要交割的款項就是 60 萬,所以當你的交割戶頭不足 60 萬時,就建議不要把台積電當成交易的標的,這樣就可以避免違約交割的風險。

此外,投資人平時就應該要把足額的款項放在交割戶頭後才實施交易,不然有時候會因為一時疏忽,而忘記把款項從自己常用的戶頭轉到交割戶頭。

違約交割重點三:無法交割後要如何補救

當你發現自己因為當日無法沖銷或是買超過自身交易額的因素,無法在收盤前完成沖銷時你首先要做的步驟就是趕快去籌備交割款。

因為離交割的時間只有兩天,金融機構應該無法快速提供你的資金需求,利率也會很高,最好先找親朋好友幫你代墊交割款,再跟他們約好還款時間,請他們先幫你度過這個緊急狀況。

你知道「違約交割」的嚴重性嗎?了解 3 個重點避免你的投資信用受損!
你知道「違約交割」的嚴重性嗎?了解 3 個重點,避免你的投資信用受損! 4

結語:仔細評估自身交易能力,以免造成信用瑕疵

我們常常會高估自己的交易能力,而忽略掉許多交易的細節與風險,違約交割就常因為投資人誤以為有辦法承擔交割,而錯判自己財務的能力。

違約交割對於個人的信用有一定程度的損害,所以投資人千萬要在交易前就備妥足額的交割款,並且設定好交易的風險界線,不然遇到違約交割的狀況時,可能會影響到後續申請交易與貸款的權益。

參考資料

註解 1:違約交割下場會怎樣?違約交割補救方法是什麼?

註解 2:違約交割「累犯」 今起將預收款券

註解 3:「年輕人,你以為當沖就是投資嗎?」台股違約交割暴增,有人3千5都繳不出

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大數據操盤祖師爺 Dr.蔡

曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。

曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。

在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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