為何「被動投資」日漸興起?帶你了解被動投資吸引人的 3 個理由!

為何「被動投資」日漸興起?帶你了解被動投資吸引人的 3 個理由!

近年來, ETF 交易量不斷地創新高,這也就代表著「被動投資」的興起,越來越多投資人放棄追求超額報酬,轉為尋找穩定的市場報酬。

對於大多數投資人而言,要選到具有超額報酬的股票具有一定的研究門檻,在資訊不對稱及不透明的情況下,一般投資人在選股時難得取得好的標的及買進時機。

為了別再靠落後的財經資訊投資,以及耗費太多無謂的時間研究股票市場,交易者漸漸地把交易重心轉移到被動投資策略,期待靠被動投資穩定讓資產增加。

但是被動投資真的穩賺不賠、可以讓淨值穩健上漲嗎?

你可以在本文中細究為什麼被動投資吸引這麼多人嚮往的理由,進而去判斷自己是不是適合從事被動投資!

為何「被動投資」日漸興起?帶你了解被動投資吸引人的 3 個理由!

被動投資理由一:降低交易成本

被動投資相較於主動投資的明顯優勢就是交易成本,因為被動投資大多都是追蹤特定指數,較少頻繁的交易、換股操作,造成交易成本明顯下降。

被動投資的交易成本一年佔不到投資者資金的 1% ,但是主動交易的交易成本可能會到 3-5% 以上,當你在追求超額報酬的同時,也該考量交易成本對你獲利造成的損害。

被動投資理由二:享受整體市場的報酬

以經濟學的角度而言,整體勞動力帶來的經濟成長,是會逐年上增的,而被動投資賺取的報酬就來自於此,當你選擇了被動投資,你就能享受整體市場的報酬。

當你選定被動投資,你就會鎖定特定國家或是市場的權值股,這些權值股組合而成的標的(例如:指數型 ETF ),就會涵蓋這個國家大部分的市值,藉由投資這樣的標的,你就能取得這個國家經濟成長帶來的市場報酬。

被動投資理由三:分散選股與投資組合風險

被動投資通常都會選擇一籃子的股票,對於選股能力較差的投資人而言,可以明顯地規避因為錯誤選股造成的交易風險。

主動投資人常犯的錯誤就是看對了行情,而選錯了股票,當從事被動投資後,就可以有效地去降低選錯個股對整體投資組合帶來的風險,會讓整體的績效更加地穩健。

所以當你選擇被動投資後,你就可以把心思專注放在研究整體市場的經濟狀況,不用過度擔心多個股票的訊息,降低雜訊對於持股信心的干擾,進而降低整體投資組合的風險。

近年來, ETF 交易量不斷地創新高,這也就代表著「被動投資」的興起,越來越多投資人放棄追求超額報酬,轉為尋找穩定的市場報酬。

對於大多數投資人而言,要選到具有超額報酬的股票具有一定的研究門檻,在資訊不對稱及不透明的情況下,一般投資人在選股時難得取得好的標的及買進時機。

為了別再靠落後的財經資訊投資,以及耗費太多無謂的時間研究股票市場,交易者漸漸地把交易重心轉移到被動投資策略,期待靠被動投資穩定讓資產增加。

但是被動投資真的穩賺不賠、可以讓淨值穩健上漲嗎?

你可以在本文中細究為什麼被動投資吸引這麼多人嚮往的理由,進而去判斷自己是不是適合從事被動投資!

結語:捨棄超額報酬,換取穩健的市場報酬

被動投資最大的阻礙就是在於交易者想要賺取超額報酬,當你能夠放去賺取個別的超額報酬,以穩健的市場報酬取代,你就能夠調整好被動投資的交易心態。

被動投資也並非穩賺不賠,你在選定被動投資的標的時,你應該要對該市場或投資組合做充分的研究,否則當標的價格大幅波動時,你不會有足夠的信心繼續持有,進而失去當初選擇被動投資的優勢。

參考資料

註解 1:被動投資|不用費心選股的投資祕密

註解 2:被動投資怎麼做?三個投資原則 

註解 3:主動投資、被動投資差在哪?

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