股息再投入是好的嗎? 想讓股息發揮更大價值,你應該要懂股息再投入的 3 大特點

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在本文的內容中將會告訴你把股息再投入有哪些重要的特點,讓你了解到股息再投入的重要性與對投資產生的影響性。

每到下半年就是投資的除權息旺季,這段期間是臺灣投資人每年最期待的,看到自己投資的股票產生利息,有實際的現金流入。

但如果你想要靠股息賺更多錢,你應該要把股息再投入到投資組合中,讓股息產生複利效果,如此一來,你的財富增長速度才會越來越快。

股息再投入
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股息再投入特點一、什麼是股息再投入

股息再投入顧名思義就是讓你把領到的股票利息再投入到資產中,這樣的好處是可以增加資產複利的效果,加快邁向財富自由的速度。

許多人領到股息就認為是額外的收入,會想要吃一頓大餐把它花掉,如果你直接把股息領出花掉,那股息對你來說只有單利的效果。

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股息再投入特點二、股息再投入優點

1. 產生複利效果:

愛因斯坦曾說過:「複利的威力勝過原子彈,是世界第八大奇蹟」,想要快速達到財富自由,你在投資時就得依靠複利效果。

股息再投入的特點,就是讓投資產生複利效果,假如你開心領到股息後馬上花掉,這筆錢就會變成單利,無法為你產生後續的價值,減緩你累積財富的速度。

2. 建立好的股票價格成本:

以股票投資為例,當企業配息時,股價會產生折價,如果你在公司產生折價時,把股息再投入市場中,可以平滑你的價格成本,取得比較好的價格優勢。

當股票後續有突破性的成長時,你投入的股息部位也能夠享受到價格上漲的價差獲利,這就是股息再投入所能產生的複利效果。

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股息再投入特點三、如何挑選好的配息股

1. 發展成熟的公司:

要能夠配息,主要是公司要有足夠的獲利、盈餘,才有辦法撥出一大筆金額來發放給股東,能有這樣的財務規模,通常都會是發展較成熟的公司,才足以發放股票股利或是現金股利給公司。

2. 價格波動較低:

因為配息股多半是發展成熟的公司,所以在股價的波動上會趨於平穩,較不會有暴漲暴跌的情況發生,這對於追求穩定的投資人來說是件好事,當價格回檔的幅度低、配息穩定,就能有比較穩健的複利效果。

3. 財務狀況較穩定:

能夠配發股票及現金的公司多半具有較佳的財務體質,因為有穩定的財務狀況才有辦法長年可以配息,且維持較高的股息殖利率。

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結語:投資得把眼光放遠,股息再投入才能創造複利

人總是想要及時享樂,這卻恰恰與投資理財的理論卻背道而馳,我們應該要把投資的眼光放遠一點,而不是聚焦在一時的快樂與滿足上。

如果想要盡快達成財富自由,複利是必要的,股息再投入就是一種創造複利的方式,當你把賺到的錢馬上投入到投資組合中,它又能再為你賺取其他的財富,加快你步入美好退休生活的速度。

相關新聞摘錄:

雖然收益型股票常用於提供退休收入,但也有利於尋求長期資本成長的投資人。相較僅依賴股市上漲的幅度相比,股息通常更有持續性且波動度更小,能使總報酬變化幅度相對平緩。若將股息再投入則可發揮複利的效益,讓資金收入轉化為長期潛在的資本增值。

此外,過去經驗顯示股息成長速度高於通膨成長速度。某些優質企業因擁有彈性提高商品和服務價格能力,反而得以受益或應對通膨,為投資人提供應對市場風險的防禦性。例如,即便生活成本上漲,超市與採礦企業仍能維持甚至增加配息;銀行業也普遍受益於利率上升。

-出自 自由財經 〈財經週報-投資趨勢〉股票收益是變動市場中的定海神針

參考資料

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大數據操盤祖師爺 Dr.蔡

曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。

曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。

在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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