如何建立股市投資組合?掌握投資組合的 3 大要點,有效分散投資風險

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在本文中將會提到更多關於股市投資組合的要點,教你如何建立自己的股市投資組合,並透過投資組合來降低自己的投資風險。

我們在投資時常會聽到一句箴言,那就是「雞蛋不要放在同一個籃子裡」,這句話的意思是,不要把所有的投資都集中在同一股票或是標的裡,分散風險才能在市場裡活得久。

建立股市投資組合就是把雞蛋放在不同的籃子裡,所以就算有其中一個籃子掉了、裡面的雞蛋破掉,也不會對整體的收益產生太大的影響。

股市投資組合
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股市投資組合要點一、如何建立股市投資組合

1. 放入不同標的

如果你想要組一個股票的投資組合,那就得要選不同類型的股票(電子股、傳統產業及金融股等等),在選股的過程中要留意相關性,因為投資組合的相關性會影響投資組合整體的風險與獲利。

2. 結合不同商品

如果股市投資組合想要做更完整的避險時,應該要融合不同的投資商品,例如股票、債券及指數型基金等等,並依照個人的風險屬性與獲利預期,來調整投資組合。

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股市投資組合要點二、建立股市投資組合的優點

1. 平衡投資風險

建立投資組合最好的優點就是可以平衡投資的風險,有些個股的價格雖然上漲的幅度大,但是價格的波動風險也相對比較高,若加入不同的類型的股票,則可以平衡整體投資組合的風險。

在市場中最重要的不是獲利的爆發力,而是要爭取生存時間可以久一點,只要投資組合的風險下降,就能夠活在市場更長的時間。

2. 獲取不同類股優點

股市投資組合還有一點很重要,那就是可以獲取不同類股的優點,有些是成長性高、價格爆發力強,而有些則是能夠配股配息、提供固定的現金流入。

如此一來,不但能讓整個投資組合變得更加穩定,還能具有不同的收益功能,讓投資人在面對不同的金融環境時,都有辦法獲取收益。

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股市投資組合要點三、沒建立股市投資組合的風險

1. 資產回檔幅度大

如果你沒有建立股市投資組合,而是一昧的單壓在一檔個股上,很容易會因為個股風險導致你總資產回檔幅度過大。

如果遭遇較嚴重的事件或嚴苛的投資環境,甚至還有可能會直接從市場上畢業,所以這並不是一個良性的投資方式。

2. 較難做投資規劃

除了資產回檔幅度大以外,沒有建立股市投資組合還有一個明顯的缺點,那就是較難做投資的規劃,由於風險高、資產的波動大,所以沒有辦法做一個長期且有效率的投資規劃,降低資金的使用效率。

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結語:建立股市投資組合,保持財富增長穩定度

想要財富穩健的增長,最好的方法之一,就是建立股市投資組合,這樣可以在市況不好的時候減少資產回檔,也能在市況好時,產生一定程度的獲利。

雖然單押一檔股票的獲利爆發性會比較大,相對地風險就會比較大,如果遭遇個股的極端行情,很有可能會產生超額虧損,所以還是建議用不同的個股建立股市投資組合,來增加你在市場的存活時間。

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相關新聞摘錄:

正當全球經濟由疫情造成的供需衝擊中復甦,投資人隨之面臨的是烏俄戰爭引發能源與糧食危機、高通膨以及全球利率上漲等新逆境。而在不斷變化的金融環境中,股息收入持續成長的股票可望為投資人帶來潛在報酬,因此在多元投資組合中持有收益型股票尤其重要。

-出自 自由財經 〈財經週報-投資趨勢〉股票收益是變動市場中的定海神針

參考資料

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大數據操盤祖師爺 Dr.蔡

曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。

曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。

在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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