投資軟體的「未實現損益」是什麼意思?3分鐘一次看懂背後的計算邏輯!

投資軟體的「未實現損益」是什麼意思?3分鐘一次看懂背後的計算邏輯!

新手投資者,除了要學習投資商品本身、交易規則之外,豐富的下單術語也常常令人頭昏眼花。「未實現損益」就是一項常常會有新手朋友好奇的資訊,本篇文章將詳細介紹什麼是未實現損益,讓讀者可以在 3 分鐘之類快速學會上手。

未實現損益介紹

什麼是未實現損益?

損益,可以換句話說成「賺賠」,也就是賺多少錢或是賠多少錢。損益可以用百分比(%)來呈現,也可以用絕對值得數字來呈現。

例如,你可以詢問有在投資的朋友,單月損益大概是多少?

他可能會回答你:「平均大概每個月賺 15 %」、「大概每個月賺 20,000 元 」這就是損益。

那麼,未實現損益是什麼呢?

顧名思義,就是還沒實現的損益。

例如,小蔡的月薪是 35,000 元,老闆今天稱讚小蔡平常表現得不錯,月底多發獎金 5,000 元,這樣的五千元就是未實現損益,因為還沒有真的拿到(未實現)。

以投資市場來說,未實現損益就是你買的股票漲了10%,但是因為你還沒有賣出,所以這個損益其實是還沒實現的。

未實現損益是怎麼計算?

無論是股票、期貨、選擇權等各種商品,同樣都可以使用未實現損益的概念。

未實現損益=(當前商品的市場價格-當初買入持有的價格)*數量

舉例來說,小蔡前陣子買進了 5 張 100 元的台塑,而現在台塑的價格來到 105 元。小蔡的損益就是 ( 105 – 100 ) * 5,000(股)=25,000 元

因為小蔡還沒賣出(平倉),因此未實現損益就是 25,000 元。

理解未實現損益下的隱藏費用

容易忽略的隱藏費用

手續費與證交稅

各家看盤軟體的未實現損益都是各自設計的,不過通常沒有納入手續費以及證交稅。換句話說你看到未實現損益是 25,000 元,但扣除上述兩者費用之後,獲利將會更少(或是損失會更多)。

手續費的話會依據各家券商、不同商品而有所不同,所以要依據自己的券商去參考。

信用交易的借券融資費

而如果是屬於信用交易的融資或融券,也要特別注意相關費用。

融資就是指雖然看漲但是手上的金額不足,跟券商借錢買股票;而融券是指想要放空股票但手上沒有股票,所以先跟券商借來放空。

無論融資或是融券,都會有不同的利息費用,這邊就貼上國泰證券的費率做為參考。(註:費率可能隨時有調整,請以各家券商公告為準。)

投資軟體的「未實現損益」是什麼意思?3分鐘一次看懂背後的計算邏輯!

在計算完需要支付的手續費、證交稅,以及可能有的利率費用後才會得到真正的未實現損益。不過在大多時候,也可以先用投資軟體中比較簡易的未實現損益來作為投資參考。

最後,也要記得所有「未實現損益」都還只是浮雲,要以策略來進行出場,獲利才會真正地進到口袋中!

讓投資眼光更精準|Dr.蔡,大數據投資術

歡迎關注Dr.蔡老師分享的資訊,帶你深入瞭解相關知識。Dr.蔡曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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就算變成未實現損益,還是有些投資人會嘴硬,說就當長期投資而不肯賣出持股,但通常未實現損益的擴大,和投資人的賣壓(編按:指大量拋售持股,使得股價下跌)成正比,未實現損益逐漸擴大,會讓市場的供需狀況,逐漸且大幅偏向供過於求。

因為一買一賣才有行情,這種狀況下除非不賤賣,否則交易大多很難成立,於是一堆人開始拋售,想將損失控制在最小限度,這會使得成交價大幅低於基本面。

-摘錄自經濟日報

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