散戶心態是什麼?從 3 大特點洞悉常虧錢的散戶心態

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本文將會介紹關於散戶心態的特點,後續的內容會作更多的介紹,教你如何避開容易賠錢的散戶心態,建立起能夠賺錢的思維。

交易原則上是一個賽局,有一買,就有一賣,所以了解你的交易對手是十分重要的,我們要站在大戶、專業金融機構的角度去思考,而不能運用一般的散戶心態思考。

一般的散戶心態通常會追高、殺低,且遇到虧損不會停損,還會不斷地凹單,最後砍在阿呆股、買在天花板,如果能夠擺脫散戶心態,你就離成功的投資人更進一大步。

散戶心態
散戶心態是什麼?從 3 大特點洞悉常虧錢的散戶心態 3

散戶心態特點一、什麼是散戶心態

散戶常見的心態就是追高殺低、凹單不停損,但總歸一句話就是「不理性」,專業投資人與金融機構因為有組織及受過訓練的緣故,在從事交易時,較能理性地判斷行情、控制風險。

但散戶因為對金融知識、資金控管及交易心理的涉獵較少,所以遇到行情的價格波動與刺激時,容易產生許多不理性的交易操作。

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散戶心態特點二、常見的非理性投資錯誤

過度自信
過度自信是一種投資人常發生的交易心理偏誤,指的是投資人會對於自己的判斷與持有部位產生超乎常理的自信心。

通常這種過度自信的情況在男性身上比較容易看到,這種心理偏誤會讓他們高估自己的投資能力並且低估可能遭遇的風險。
確認偏誤
確認偏誤是一種常見的心理偏誤,當你內心有某個既定的認知時,你會不斷地收集跟這個認知有關的訊息,來強化你的這項認知。

而這個找相關資訊強化特定認知的過程就稱為確認偏誤,許多的認知偏誤都源於認知偏誤,所以我們在分析市場資訊的時候,一定要特別避免確認偏誤對於投資決策的影響。
羊群效應
(從眾沒主見)

羊群效應主要是在描述一群人盲從的狀態,其來源是因為羊群本身的動向是雜亂無章的,但只要有一個帶頭的羊往某個方向走,其他的羊群也會盲目地追尋。

這後來衍生到投資來看,就是你自己對於投資沒有太多個人的想法,別人買什麼你就買什麼,別人怎麼評斷市場,你也跟著別人的想法去論斷,毫無自己的主見。

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散戶心態特點三、如何避免散戶心態對投資的影響

盤後檢討決策品質:

為了改善決策偏差,投資人可以比對盤中的交易操作,跟原本的交易計畫有什麼出入,逐條逐項地檢討。

想要獲利,除了盤前的交易計畫很重要外,盤後的交易檢討也十分重要,如果投資人有習慣性的投資決策偏差,每次交易後花點時間檢討自己的決策,可以有效地優化之後的決策品質。

使用量化交易策略

隨著金融科技越來越進步,越來越多的投資人採用量化交易的方式,克服非理性決策對於交易的影響,量化交易策略主要採用客觀的交易訊號,避免交易者過度主觀的感覺而亂下單。

散戶心態
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結語:強化個人投資能力,擺脫散戶心態

如果你的投資還停留在散戶的心態,常常會有非理性操作的話,穩定獲利對你來說幾乎是不可能的事情。

最好的方法是強化個人的投資能力,不斷地學習投資與交易的知識,並增加自身風險管理、資金管理的能力,才有辦法遠離不斷虧損的散戶心態。

參考資料

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