想要有抗風險性的投資方式?3分鐘搞懂投資組合是什麼!

投資組合

基礎投資組合理論

投資組合是什麼?

投資組合是一系列金融投資,如股票、債券、商品、現金和現金等價物,包括封閉式基金和交易所交易基金(ETF)。人們普遍認為股票、債券和現金構成了投資組合的核心。雖然這種情況經常發生,但它並不一定是規則。

投資組合定義可能包含廣泛的資產,包括房地產、藝術品和私人投資,這說明了投資組合是什麼的廣義解釋。

您可以選擇自己持有和管理您的投資組合,或者您可以讓資金經理、財務顧問或其他金融專業人士管理您的投資組合。

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投資組合的重點

  • 投資組合是金融投資的集合,如股票、債券、商品、現金和現金等價物,以及它們的基金對應物。
  • 股票和債券通常被認為是投資組合的核心組成部分,但您可能會發展包含許多不同類型資產的投資組合,包括房地產、黃金、繪畫和其他藝術收藏品。
  • 多元化是投資組合管理的一個關鍵概念。
  • 在組合和調整投資組合時,一個人對風險的承受能力、投資目標和時間範圍都是關鍵因素。

如何了解投資組合?

投資組合管理

投資組合管理的關鍵概念之一是多樣化的智慧——這只是意味著不要把所有的雞蛋放在一個籃子裡。

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多元化試圖通過在各種金融工具、行業和其他類別之間分配投資來降低 風險。它旨在通過投資於對同一事件的不同反應的不同領域來最大化回報。多樣化的方法有很多。

你選擇如何去做取決於你。您對未來的目標、您的風險偏好和您的個性都是決定如何構建您的投資組合的因素。

管理投資組合

您可能會將投資組合視為一個餅,它被分成不同大小的楔形塊,每塊代表不同的資產類別和/或投資類型。

投資者旨在構建一個多元化的投資組合,以實現與其風險承受能力水平相適應的風險回報投資組合。儘管股票、債券和現金通常被視為投資組合的核心組成部分,但您可以使用許多不同類型的資產來發展投資組合——包括房地產、黃金股票、各種類型的債券、繪畫和其他藝術收藏品。

投資組合的理論基礎

投資組合類型

可以有多少不同類型的投資組合和投資組合策略,因為有多少投資者和資金經理。您也可以選擇擁有多個投資組合,其內容可以反映不同的策略或投資方案,針對不同的需求進行構建。

混合投資組合方法使資產類別多樣化。建立混合投資組合需要持有股票以及債券、商品、房地產甚至藝術品的頭寸。一般來說,混合投資組合需要相對固定比例的股票、債券和另類投資。這是有益的,因為從歷史上看,股票、債券和替代品之間的相關性並不完美。

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風險容忍度對投資組合分配的影響

儘管財務顧問可以為個人創建通用的投資組合模型,但投資者的風險承受能力應顯著反映投資組合的內容。

相比之下,一個有風險承受能力的投資者可能會在激進的大盤成長股票頭寸中增加一些小盤成長股,承擔一些高收益債券的風險,並為他們的投資組合尋找房地產、國際和另類投資機會. 一般而言,投資者應盡量減少對波動性使他們感到不舒服的證券或資產類別的敞口。

時間範圍對投資組合分配的影響

與風險承受能力類似,投資者在建立投資組合時應該考慮他們需要投資多長時間。一般而言,隨著目標日期的臨近,投資者應該轉向保守的資產配置,以保護投資組合的收益。

例如,保守的投資者可能偏愛具有大盤價值股票、基礎廣泛的市場指數基金、投資級債券和流動性高的現金等價物頭寸的投資組合。

以一位計劃在五年內離職的投資者為退休儲蓄為例。即使該投資者願意投資於股票和風險較高的證券,他們也可能希望將投資組合的大部分投資於更保守的資產,例如債券和現金,以幫助保護已經儲蓄的資產。相反,剛進入勞動力市場的個人可能希望將他們的整個投資組合投資於股票,因為他們可能有數十年的投資時間,並且有能力抵禦市場的一些短期波動。

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*本篇文章不構成任何投資建議,投資人應多方全面考量資訊,並且先自行判斷風險承受度。

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