什麼是再平衡?了解再平衡 3 大重點,動態資產配置沒煩惱

什麼是再平衡?了解再平衡 3 大重點,動態資產配置沒煩惱

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若你想了解資產最佳化,本文將與分享再平衡的 3 大重點,讓你可以檢視自身資產狀態。

投資想要獲利重點並不全然在精準的眼光,還需要搭配良好的執行力、行動力,有些想要一次到定位的投資人,下場往往是獲利不斷地被侵蝕。

想要穩健地獲利,最好的方法就是做資產的「再平衡」,透過再平衡的行動,可以讓你定期去檢視投資組合,使它經常保持在最佳化的狀態之中。

更多關於再平衡的重點會在後續的內容之中,教你如何做資產的再平衡,還有讓你了解再平衡對於獲利的重要性為何。

再平衡重點一、什麼是再平衡

再平衡顧名思義就是再次平衡自己投資組合的風險與報酬,透過定期調整資產配置的狀況,來因應不同的市場環境、降低個人資產的風險。

再平衡對投資人來說很重要,因為它除了可以幫助投資人調整不同階段的理財需求,更能夠在總體經濟產生變化時,幫助投資人控制投資風險,雖然再平衡有可能會因為交易成本而降低整體獲利,但它仍有其必要性。

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什麼是再平衡?了解再平衡 3 大重點,動態資產配置沒煩惱
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再平衡重點二、再平衡對投資的影響

1.控制投資風險

市場環境不斷地改變,不可能永遠都是多頭的行情,也不會一直是空頭的行情,所以當我們同時配置高風險資產(例如股票)及低風險資產(例如債券、現金等等)時,就能有效降低投資組合風險。

不過靜態的資產配置還不夠,因為市場條件會隨經濟狀況改變,所以我們應該定期地調整我們投資組合的比例,以維持風險與報酬的平衡。

2.依照個人理財需求調整

再平衡還有一個好處,就是可以因應自己的理財需求定期做調整,我們人生的目標可能會一直改變,年輕的時候可能為了要買房子,想要提高風險資產多累積資本,中老年可能為了保住退休金而選擇低風險資產。

我們可以依照不同的年齡與理財需求,來動態地調整資產配置比例,藉由再平衡的方式,符合不同生命階段的財務規劃。

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再平衡重點三、如何做好再平衡

1.定期調整

最基本的再平衡方式就是定期地檢視投資組合並調整,有些人可能半年調整一次,有些人可能一年調整一次,藉由固定週期檢視資產配置的狀況,達到再平衡的效果,不過要特別注意不能太頻繁調整,否則會增加成本。

2.依照市場環境調整風險資產比例

還有一種再平衡的方式是依照市場環境的變化作調整,有時候市場可能變化快速,或是因為一些突如其來的政經條件改變(例如戰爭、大選政策等),這個時候我們應該要啟動再平衡機制,及時調整風險資產比例。

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結語:透過再平衡與資產配置,產生穩定的獲利

想要靠投資獲利,就必須得認真地照顧自己的投資組合與資產,所以再平衡絕對是不能省下的功夫,因為市場環境會不斷地改變,資產配置得及時調整。

只要再平衡還有資產配置做得好,想要產生穩定的獲利就不是太大的問題,而且還能夠依照你不同階段的理財需求,來平衡投資的風險與報酬!

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8 月雖然中證 500 及中證 1000 下跌幅度較滬深 300 大,主要是因為前期相對滬深 300 有較大漲幅,部分資金獲利了結。本輪從 5 月開始上漲,還是小型成長股大幅跑贏大型價值股。風格中長期強弱由基本面決定,而短期風格再平衡會受到資金和獲利盤的影響。

-出自 今周刊 剛熬過缺電,成都、深圳又封城,中國經濟還要折騰多久?利多政策效果有限,恢復的關鍵在「它」

參考資料

  1. 資產配置的「再平衡」是什麼意思?頻率多久一次?不做再平衡可以嗎?
  2. 國泰銀行-再平衡機制 
  3. 《資產配置投資策略 (全新增訂版)》
  4. 永豐銀行-什麼是資產再平衡?
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