【外匯入門課 2 】什麼是外匯保證金?如何操作投資外匯保證金?

【外匯入門課 2 】什麼是外匯保證金?如何操作投資外匯保證金?

之前的文章中,我們介紹到了外匯的3種交易方式,並且理解了「外匯保證金交易」、「外匯保證金投資」是主流且好用的投資方式,所以本篇文章要進一步介紹究竟外匯保證金是什麼,以及如何操作。

差價合約是什麼?

差價合約介紹

差價合約(CFD,Contract For Difference),是一種合約交易方法,藉由合約價格以及結算價格之間的差距來做交易,跟期貨交易非常類似,只需要支付保證金即可參與,而不是支付全額。

主要的特色在於,差價合約(CFD)的交易不涉及實際商品的交割,只單純結算價格。

例如看漲某個報價 500 元的商品,並且在未來 550 的時候結算賣出,中間50元的差距就是獲利(不同方向的話,就是損失)而且不需要實際買入或是賣出物品,也不需要支付全額(即保證金交易)

常見的差價合約

最常見的差價合約,就是外匯保證金,因為在投資當中,人們往往沒有需求真正的買入外幣。另一方面也類似於股票的融資或融券,因為我們只需要支付保證金(可以視為剩下的部分都是跟交易商借的、或是信用擔保來的)而不需支付交易全額。

外匯保證金是什麼?

什麼是外匯保證金交易?其實就是一種差價合約

我們常常說的外匯保證金交易,就是屬於差價合約的一種,而且其實說是差價交易更為貼切,因為通常不只是交易不同幣種(例如日圓兌換美元),通常外匯投資人也會交易如美元兌黃金,或是某些貨幣兌換石油等等交易。

所以如同上述介紹的差價合約交易,外匯保證金即是我們今天買入或是賣出一組貨幣兌,只要支付保證金就能夠進行交易,接著在理想價格再來結算。

舉例來說,有人看漲歐元、看跌美元,它就可以買入一手 EURUSD 的商品組合,並且不用支付全額,只需要支付一手指定的保證金即可。並且等到歐元價格確實上漲後,再來賣出這個商品組合,就可以從中賺取價差。

外匯保證金交易的3大優勢?

1. 小本金即可入場

由於保證金交易不用支付全額,只需要付出小小的保證金即可交易,對於新手投資人甚至是大戶想要打造多項目的投資組合,都是非常有利的。

2. 手續費低、買賣價差小

有投資過股票的人都會知道交易的手續費不低,並且同一時間的買價與賣價會有一段差距(就是同時買跟賣一檔股票,會賠一些錢,因為在同一時間的買入價一定比賣出價高)

而外匯交易除了手續費本身極低之外,買賣之間的價差(外匯界稱為「點差」)也比股票價差小的許多,可以說是非常友善。

3. 長短期都可操作,沒有結算時間

外匯的結算時間是自己決定的,今天方向看錯,有可能下周就會變成對的(例如原本看漲,結果它下跌,但是一周後又漲回來)也有機會數個月後價格才反彈。

在有控制好槓桿的前提之下,理論上來說不容易虧錢,同時可符合不同周期的操作偏好。

用外匯保證金需要注意什麼?

呈上,雖然外匯保證金因為不用投入全額,所以可以發揮槓桿優勢,因此建議讀者更要謹慎控制槓桿,切勿有賭徒心態妄想一夜致富。

同樣的,雖然理論上價格會回歸到理想值,但是建議還是要設好停損,否則就算遲遲不結算(理論上不結算就不會賠錢),但是一筆資金長時間卡住,也不是良好的投資方式。

如何使用外匯保證金開始投資?

開立外匯交易帳戶

首先要開立專屬外匯的交易帳戶,可以選擇要國內還是國外的平台。

國內基本上只需要滿足4項條件即可。

1. 年滿20歲

2. 身分證

3. 健保卡或駕照

4. 銀行存摺  

(推薦閱讀:如何開立外匯保證金帳戶,開始外匯投資?

使用工具介紹:MT5

全球的外匯投資人,都是使用 MT5 這套工具來交易外匯。

可以到「MT5教學,全世界都在用的外匯平台」查看完整教學。

想要開始外匯投資?查看威利老師精選文章:

歡迎對於外匯投資有興趣的朋友,查看以下老師精選外匯教學

簡單輕鬆又有效!倫敦突破法:經典的外匯交易策略

超詳細圖解:MT5教學,全世界都在用的外匯平台(MetaTrader5操作教學:行情、掛單、商品組合怎麼看?)

【外匯交易名詞】看懂外匯的計價單位:「點」與「點值」計算、理解「點差」的含意

外匯專家-威利老師,提供最好懂的外匯教學

外匯是全球最大的投資市場,同時因為可以使用槓桿操作,讓許多年輕投資人紛紛趨之若鶩。威利老師擁有豐富的外匯實戰經驗,而且能用「新手也能夠理解」的角度,講解外匯運作以及外匯投資策略教學。

過往數百位學員的教學經驗,有超過 8 成的學員皆認為課程講解「非常清楚易懂」,剩下2成的學員也都一致認同課程「清楚易懂」,如果是想要開始學習投資、開始外匯交易的新手朋友們,歡迎馬上加入威利老師Line官方帳號,掌握更多第一手資訊!

分享此篇

更多精選文章

立即訂閱