資產配置要如何做才好?掌握資產配置 3 大要點,就能增加財富累積的速度

資產配置要如何做才好?掌握資產配置 3 大要點,就能增加財富累積的速度

目錄

若你正有做資產配置的打算,本文將與你分享關於資產配置的 3 大要點,讓你能有效運用資產。

時常在股市等投資商品聽到「 ALL IN 」這個資產配置行為,這代表要把所有的資金投注在同一個商品商,聽起來可以獲得很高的報酬,但這樣的行為背後其實有 著很高的風險。

為什麼不該把資金都投注在同一個商品上呢?難道我們不應該把資產放在最會賺錢的地方嗎?

因為大部分有錢的富人都懂得如何做「資產配置」,他們不會把財富的雞蛋放在同一個籃子裡,而是會把不同風險的資產組合在一起,形成一個進可攻、退可守的資產組合!

接下來會帶你了解如何做有效的配置,也要告訴你沒有資產配置的話你會遭遇到什麼樣的風險,教你如何有效運用資產。

資產配置是什麼

資產配置就是將個人的財富平均放置在不同類型的資產上,並依照每個人、每個時期能夠承擔的風險不同,做出不同的配置比例。

許多人在資產配置時會將不同風險的資產放置在一個組合裡,藉由高低風險的商品搭配,來達到有限風險、提高獲利報酬的目標。

推薦閱讀:資產配置投資策略有哪些?帶你了解 3 種增加報酬、降低風險的投資策略
資產配置要如何做才好?掌握資產配置 3 大要點,就能增加財富累積的速度
資產配置要如何做才好?掌握資產配置 3 大要點,就能增加財富累積的速度 3

資產配置的策略

跨商品資產配置

許多投資人都只會選擇一種商品做投資,不是都把錢投資股票,就是都把錢拿去投資房地產,但是沒有考慮資產的風險與報酬能力。

藉由跨商品的資產配置方式,投資人可以透過投資不同商品(股票、ETF、外匯等等),來避開單一投資商品的風險,提升資產組合的風險耐受度還有獲利的報酬。

跨市場資產配置

而跨市場資產配置的重點則是要規避單一市場、國家的風險,有時候特定市場具有政策或是地緣政治上的因素干擾,當戰爭或是重大政策一發生,資產可能就會遭遇較大的風險。

因此,跨市場資產配置就是要交易不同國家的商品,來平衡單一國家特定的政策與地緣政治的風險。

推薦閱讀:理解跨市交易思維優缺點,掌握全球化時代的交易機會!

沒做資產配置會有什麼後果

黑天鵝事件對資產的衝擊

如果沒有做資產配置,當遭遇黑天鵝事件(小概率的危機事件)時,很容易就會讓資產大幅縮水,所以投資人應該在平時做好資產配置,留意資產間的相關性,並避開特定、單一的風險。

資產波動大

除了擔心黑天鵝事件外,沒有資產配置也會讓資產的價值波動過大,如果剛好遇到需要變賣資產時,又遇到資產縮水,就會得不償失,所以得靠資產配置來提高資產波動的穩定度。

推薦閱讀:資產配置比例如何拿捏,了解這 3 個資產配置特點,穩健投資沒煩惱!
推薦閱讀:你聽過資產配置嗎?讓你平衡報酬與風險的最佳策略!
資產配置要如何做才好?掌握資產配置 3 大要點,就能增加財富累積的速度
資產配置要如何做才好?掌握資產配置 3 大要點,就能增加財富累積的速度 4

結語:藉由資產配置降低風險、增加風險報酬比

我們在管理資產的時候,千萬不能先想到獲利,而是要先想到風險,如果都把錢投注在單一資產,當極端事件或是較大的風險來臨時,很容易就會讓你的資產縮水。

為了避免較大的資產波動或是縮水的可能,我們平時就得做好資產的配置,透過投資不同的商品或市場,來平衡整體資產的風險,也會讓我們在管理財富時更加安心。

推薦閱讀:不知道如何進行風險趨避?了解這 3 種風險趨避的特性,教你判斷投資風險屬性!

相關新聞摘要

就整體資產配置方面,近期市場波動日益放大,建議投資人必須時刻留意經濟數據的變動,方能對整體金融市場的變動有更清楚的輪廓。

尤其是美國在 6 月 10 日公布 5 月整體 CPI 年增率達 8.6 %,不但高於預期且再創四十年新高後,投資人更加擔心美國通膨情勢已失控,對於 Fed 加重升息力道的呼聲大起。

隨後 Fed 果然在 6 月 15 日的 FOMC 會後一次升息三碼,而且點陣圖也預示 2022 年之前仍有七碼的升息空間。

然而聯準會本次果斷升息的舉措,只安撫了金融市場一天,隨後兩個交易日美股仍然出現下殺,主因是有越來越多經濟學家出來預警,Fed 積極的升息,恐會將美國經濟同時帶向衰退的深淵。

-出自 鉅亨網 野村投信2022年6月資產配置與推薦基金

今年以來受到戰爭、疫情、通膨等各項衝擊,幾乎所有資產的表現都不太好,美國標普 500 指數就跌了 23.4 %,成長類股的跌幅更是高達 31.1 %。

雖然債券市場的表現也不佳,但美國公債今年以來下跌 9.9 %的跌幅相較於股票市場來的小許多,因此做好資產配置來分散風險就顯得更加重要。當熊市來臨又不知道還會下跌多久的時候,投資人該如何分散配置來佈局投資呢?

-出自 雅虎新聞 熊市投資生存大法!

參考資料

  1. 高級投資人如何做資產配置?
  2. 永久投資組合 是什麼 (Permanent Portfolio)?如何配置資產比例?
  3. 《資產配置投資策略 (全新增訂版)》
分享此篇
你喜歡這篇文章嗎?

歡迎加入知識獲利大聯盟 Line 好友,免費獲得直播教學、教學文章、盤勢提醒等實用內容!

知識獲利大聯盟

我們相信增加第二收入,將能為你的生活帶來更多可能性。致力於教你真正學得會、聽得懂、用得上的投資思維與策略。

回到頂端