股市投資必修課:散戶虧錢關鍵點,認識賠錢原因

散戶虧錢關鍵點

認識賠錢的原因

投資想賺錢,首先第一步要了解賠錢的原因,才能在接下來避免重複錯誤。Dr. 蔡總結投資 35 年來的經驗,歸納出散戶的「賠錢寶典」,只要能夠避開以下這幾項原因,各位離賺錢就更進一步!

1.只想聽別人報明牌就賺大錢。

2.追高殺低、沒有策略。

3.沒有設定停損停利,小賺大賠。

4.想追求每天帶你漲停的老師、期待每天都大漲的股市。

5.永遠在追漲停的標的。

6.方法錯了,卻從來不改變。

其實許多時候不是不會賺錢,只是用錯方法!以下是許多散戶投資者常見迷思,只要能夠勘破迷思就能穩健在投資中看清標的。

散戶虧錢關鍵點

基本面

過去很賺錢,不代表未來也會賺錢:

過往例子還少了嗎?曾經一度站上巔峰高價的股王,從上千元跌至今日幾十元的例子實在太多,要清楚一點,股市看的是未來,不是過去的光榮歷史,緬懷是沒有任何意義。

營收很好背後危機是造假的財報:

例如中國公司 2020 年初被美國發現財報造假,轟動一時的瑞幸咖啡就是最好的例證。

資金氾濫的行情中,本益比無法提供有效的參考價值:

「本」就代表行情的價格,「益」就是收益。本益比低,代表價格低、收益高,假使手上的股票下跌,成本自然就降低,在收益不變的情況下,「本益比」看起來就低,很多朋友容易被個盲點所害。

籌碼面

被主力欺騙還在幫他抬轎:

過去有不少公司與主力共同炒作股票,現在的景況呢?大多都已下市的情景。

注意籌碼集中與分散,與行情沒有絕對關係存在。

技術分析

各指標的資訊分歧:

比方大盤 K 線圖的 RSI 、 KD 看起來是多頭走勢、不過在 MACD 來看尚未開始做多。

要了解技術分析各指標有同時卻迥異的看法,如果不仔細分析就會變成判斷情況的盲點。

綜合以上看法,賺錢其實不難,只要把這些會賠錢、不會賺錢的負面因素去掉,開始賺錢也就不遠!

散戶虧錢關鍵點

Dr. 蔡認為,散戶除了前面的<<<賠錢寶典>>>外,還有些問題。

賠錢的壞習慣

1.投資過度分散

投資理財除了要理性、還要客觀。多數人都清楚一個原則:「雞蛋不要放在同一個籃子裡」、要分散風險,可還是有很多朋友對此缺乏正確理解。

分散風險的程度要在時間、精力足以對這些股票追蹤、管理的範圍內,資金也需配置得當,也就是能夠在自己能夠顧及的範圍內。

2.結構問題

假使把同一個屬性的股票從產業龍頭買到「鼠尾」持有多檔,猛一看是分散投資,可骨子裡「雞蛋放在同個籃子」沒什麼區別,因為一個情況來臨,是整個產業受到影響的。

大家都清楚做多做空要以領頭羊為主,絕非「沒魚蝦也好」隨便買,假使這樣虧錢也怪不得別人。萬一遇到最糟的情況,裝這些雞蛋的「籃子」一發現有破洞,那就後悔也來不及了。

3.不勞而獲

常有人自己研究不夠透徹、或是偷懶,老是想靠著打聽小道消息或明牌賺大錢,這種心態跟期望天上掉下免費午餐有甚麼區別。

現在人對老鼠會都有警戒、排斥的心理,可這些小道消息、明牌是披著另一種外衣超級老鼠會,讓你被欺騙卻不自知,甚至還自以為得意。所有的消息只是提供分析參考,聽到消息貿然買進是萬萬不可的。

4.不是多頭就是空頭

市場上不少見「沒有部位很難過,持有之後更難過。」的人,因為太接近市場行情,總會容易被吸進去後基於怕錯過黑馬,總是匆忙的買賣,在交易頻繁又缺乏客觀操作下,光是交易成本可能就把獲利給蝕光了。

5.停損停利不會設

Dr. 蔡總是提醒大家,投資前務必設定好停利、停損是非常重要的,尤其是停損必須做好,否則容易陷入無限期凹單,結果就是越賠越多,賺少賠多、虧損連連也是理所當然。

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讓投資眼光更精準|Dr.蔡,大數據投資術

歡迎關注Dr.蔡老師分享的資訊,帶你深入瞭解相關知識。Dr.蔡曾任職元富期貨總經理,累積證券、期貨交易經驗已30餘年。曾因在股海跌倒,賠光身家,後來靠著自創的「大數據投資術」,在9年內賺回千萬,成為本土期貨交易與放空第1人。在各大期貨商打滾多年後,將經驗融會貫通,獨創大數據當沖獲利術,操作簡單好上手,更能提高獲利率。

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