如何建立投資組合?想獲利穩定必懂 3 大重點!

如何建立投資組合?想獲利穩定必懂3大重點!

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若你想要獲利更穩定,本文將與你分享關於投資組合的 3 大重點。

較少有投資人有投資組合的概念,大多數的投資人都只對交易單一個股有概念,這對於維持投資獲利的穩定來說是相對不利的。

學會建立投資組合後,投資人可以讓部位承受更大的風險,也可以組合不同特性的個股,建立更多元、穩健的配置。

接下來的文章裡會提到許多跟投資組合有關的重點,讓你了解建立投資組合的優勢及限制是什麼,增加獲利的穩定性。

什麼是投資組合

投資組合是指用不同投資商品或標的建立起一個能夠平衡風險與報酬的組合,這個組合較能限制祝風險,增加損益的穩定度。

建立股市投資組合就像把雞蛋放在不同的籃子裡,就算有其中一個籃子掉了、裡面的雞蛋破掉,也不會對整體的收益產生太大的影響。

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如何建立投資組合?想獲利穩定必懂3大重點!
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投資組合的優勢

1.平衡投資風險

建立投資組合最好的優點就是可以平衡投資的風險,有些個股的價格雖然上漲的幅度大,但是價格的波動風險也比較高,當加入不同的類型的股票時,可以平衡整體投資組合的風險。

在市場中最重要的不是獲利的爆發力,而是要生存久一點,只要投資組合的風險下降,就能夠活在市場更長的時間,換取更高的複利報酬。

2.獲取不同商品優點

投資組合的好處還有一點很重要,就是可以獲取不同商品的優點,有些是成長性高、價格爆發力強,有些則是能夠配股配息、提供固定的現金流入。

如此一來,可能讓整個投資組合變得更加穩定,且具有不同的收益功能,讓投資人在面對不同的金融環境時,都有辦法獲取收益,而不是只依賴單一的市場型態或是產業。

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投資組合的限制

1.獲利受限制

投資組合雖然有一些明顯的優點,但相對來說也會有一些限制,當投資人花較多心思研究特定標的與商品而產生獲利時,礙於投資組合的部位限制,獲利發展可能會受限。

不過獲利受限是投資組合的必要之惡,畢竟為了要平衡風險,勢必犧牲一些獲利,來換取風險的下限值,降低在金融市場中陣亡的機率。

2.管理較麻煩

投資組合因為採用不同的商品、標的組成配置,所以投資人要花較多心思在這些項目之中,會產生管理上的困難。

如果不是非常多的資金,建議投資人不要分散在太多的商品與標的中,避免產生過多的管理成本而得不償失。

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結語:雖然投資組合會限縮獲利,但降低風險才是首要

投資組合的建立雖然會限縮獲利,也會讓投資人增加管理上的負擔,但降低風險才是交易者一開始進入市場的首要任務,而不是滿腦只想著要從市場中賺取暴利。

通常把獲利放在最前面的投資人,也都是最早離開市場的投資人,因為你沒有辦法控制市場能夠讓你賺到多少錢,但你能夠盡量去控制不要賠掉多少錢。

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延伸詞彙

投資商品、報酬率、投資風險、複利投資、配股配息

相關新聞摘錄

Morningstar 發布首份環球投資者投資組合研究報告,評估 14 個市場的個人投資者投資行為,發現各地區作投資組合行為差異大。亞洲,投資人少作投資組合,房地產是個人財務的重要組成部分、 ESG 也非選標的首要考慮因素;反觀英美及澳等投資人普遍較會作資產配置。另星港加等三地區投資人對加密貨幣接受度最高。

-出自 雅虎新聞 《基金》亞洲投資人 ESG重視度待加強

參考資料

  1.  投資幾檔股票才安全?六張圖看真相:增加持股檔數,比會選股有助打敗大盤 
  2. 如何建構投資組合 
  3. 投資組合是什麼?如何檢視持股狀態?手把手教你設置股票觀察清單!
  4. 《投資組合簡單學》
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